Interdiction de la cryptographie aux États-Unis
La cryptomonnaie est un actif numérique qui utilise la cryptographie pour sécuriser ses transactions et contrôler la création de nouvelles unités. Les crypto-monnaies sont décentralisées, ce qui signifie qu’elles ne sont contrôlées par aucune entité ou gouvernement en particulier. C’est pourquoi les gouvernements du monde entier ont commencé à prendre des mesures pour réglementer leur utilisation. L’un de ces efforts s’est concentré sur l’interdiction des crypto-monnaies aux États-Unis.
En juillet 2019, le président américain Donald Trump a publié un décret interdisant aux Américains d'acheter la crypto-monnaie vénézuélienne Petro dans le cadre des sanctions économiques contre le gouvernement vénézuélien. Cela a été suivi d'un autre décret du président Trump qui a déclaré que toutes les organisations basées aux États-Unis devraient cesser d'effectuer des transactions avec toutes les crypto-monnaies étrangères dans un délai de 45 jours à compter d'octobre 2018. L'ordonnance stipule également que les institutions financières seraient tenues de signaler toute activité impliquant des crypto-monnaies étrangères détenues ou exploitées par des citoyens ou des sociétés américains au Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) du Département du Trésor. Ces ordonnances ont marqué un changement majeur dans la politique des États-Unis, car ils étaient l’un des rares pays à interdire activement les transactions en cryptomonnaies à l’intérieur de leurs frontières.
Depuis lors, une confusion règne quant à la manière dont ces réglementations s’appliquent et à qui elles affectent. Pour clarifier cela, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a publié en mai 2019 des lignes directrices clarifiant certains aspects liés aux opérations de trading et d'exploitation minière de cryptomonnaies menées aux États-Unis :
– Toutes les personnes engagées dans le trading de crypto doivent s'inscrire auprès du FinCEN en tant qu'entreprises de services monétaires ; – Tous les mineurs doivent obtenir des licences avant de se lancer dans des activités minières ; – Les courtiers/négociants traitant des cryptos doivent se conformer aux exigences d’identification des clients en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA) ; – Les bourses fournissant des services de conversion entre monnaies fiduciaires et actifs virtuels doivent également s'inscrire auprès du FinCEN en tant qu'entreprises de services monétaires ; – Les bourses devraient garantir le respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent lorsqu’elles facilitent les transferts entre monnaie fiduciaire et actifs virtuels ; – Les bourses réglementées devraient garantir une application stricte de la détection des rapports d'activités suspectes associés aux activités de blanchiment d'argent ; – Les opérateurs de bourse doivent mettre en œuvre des contrôles internes robustes, y compris des procédures KYC lors de la phase d'ouverture du compte.
