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HSBC チャイナ キャピタル コントロール
HSBC 中国は、中国本土の大手銀行および金融サービスプロバイダーです。業務の一環として、国外に流出できる資金を管理する資本規制を導入している。これらの資本規制は、大量の資金が突然国外に流出するのを防ぎ、中国経済内の経済安定を維持することを目的としている。
HSBC は、外貨送金の制限や 1 日あたりの国外に持ち出せる金額の制限など、さまざまな手段を通じて資本規制を実施しています。さらに、通常より多額の送金を試みる場合や、通常とは異なる取引パターンを行う場合には、追加の書類を提出する必要があります。また、銀行には内部審査プロセスがあり、国際送金が正常に完了するまでに最大で数週間かかる場合があります。
これらの資本管理措置の目的は、資金の流れを管理することだけでなく、必要に応じて法執行官による適切な監督や追跡能力なしに多額の資金を迅速に海外に移動させることに関連する詐欺、違法行為、その他の種類の犯罪行為を防止することも目的としています。このような厳格なルールを導入することで、潜在的な悪意のある攻撃者が抜け穴を利用して資金を中国国境の外に比較的容易に違法に移動させることを阻止するのに役立ちます。
全体として、HSBC が課したこれらの資本管理措置により、HSBC は、国境を越えた支払いや外貨を伴う取引に関する国内法と国際規制の両方を確実に遵守しながら、顧客口座を管理する際の柔軟性が向上します。
