إتش إس بي سي الصين كابيتال كونترول
يعد بنك HSBC الصين مزودًا رئيسيًا للخدمات المصرفية والمالية في الصين القارية. وكجزء من عملياتها، قامت بتنفيذ ضوابط رأس المال لإدارة مبلغ الأموال التي يمكن نقلها خارج البلاد. تم تصميم ضوابط رأس المال هذه للمساعدة في الحفاظ على الاستقرار الاقتصادي داخل الاقتصاد الصيني من خلال منع التدفقات الكبيرة من الأموال من مغادرة البلاد فجأة.
يتم فرض ضوابط رأس المال من قبل HSBC من خلال مجموعة متنوعة من التدابير مثل القيود المفروضة على تحويلات العملات الأجنبية والقيود على مقدار الأموال التي يمكن إخراجها من البلاد يوميًا. بالإضافة إلى ذلك، سيحتاج العملاء إلى تقديم وثائق إضافية عند محاولة تحويل مبالغ أكبر من المعتاد أو إجراء أنماط معاملات غير عادية. لدى البنك أيضًا عملية مراجعة داخلية قد تستغرق ما يصل إلى عدة أسابيع قبل إتمام أي تحويلات دولية بنجاح.
لا يهدف الغرض من تدابير مراقبة رأس المال هذه إلى التحكم في التدفقات النقدية فحسب، بل يساعد أيضًا في منع الاحتيال والأنشطة غير القانونية وأنواع أخرى من الأنشطة الإجرامية المرتبطة بنقل مبالغ كبيرة إلى الخارج بسرعة دون إشراف مناسب أو قدرة على التتبع لمسؤولي إنفاذ القانون إذا لزم الأمر. ومن خلال وجود مثل هذه القواعد الصارمة، فإنه يساعد على ردع الجهات الخبيثة المحتملة من استغلال الثغرات من أجل نقل الأموال بشكل غير مشروع خارج الحدود الصينية بسهولة نسبية.
بشكل عام، تتيح إجراءات مراقبة رأس المال التي يفرضها HSBC مرونة أكبر عند إدارة حسابات العملاء مع ضمان الامتثال لكل من القوانين المحلية واللوائح الدولية فيما يتعلق بالمدفوعات والمعاملات عبر الحدود التي تنطوي على العملات الأجنبية.
