38
クレディ・スイスの秋: イベントのタイムライン
2018 年 10 月 – クレディ スイスは、仮想通貨トレーディング デスクを閉鎖すると発表しました。この決定は、金融機関がコストを削減し、事業の他の分野に集中しようとしているときに行われました。
2018年11月 – スイス金融市場監督庁（FINMA）は、クレディ・スイスの仮想通貨に関連した取引活動によるマネーロンダリング防止規制違反の可能性について調査を開始。
2019年1月 – FINMAは違反はなかったと結論づけたが、より厳格な顧客デューデリジェンス要件、監視および報告義務の強化、取引所やカストディアンなどの第三者との間で保有する顧客ポジションの制限など、仮想通貨取引の実施方法に制限を課した。
2019年3月 – 内部監査により、現在は廃止された暗号通貨部門の特定のスタッフによる一部のアカウントの処理方法に不正があったことが判明しました。その結果、リスク管理に関する内部ガイドラインの不遵守を含む不正行為により従業員4名が解雇され、 CSX1 として知られる銀行独自のウォレットサービスプラットフォーム内でデジタル資産取引に関与する顧客向けの顧客手順を知っています。
2020年6月 – 仮想通貨部門の閉鎖を巡る不手際の可能性について数か月にわたる調査を行った後、FINMAは法律違反の証拠は見つからなかったが、今後の仮想通貨の取り扱いについて銀行に警告を発している。また、クレディ・スイスに対し、業界基準と比較して「過剰」とみなされたこの期間のディーリング活動を通じて得られた利益$7,700万ドル相当の返済を命じた。
