Credit Suisse Fall: Garis Waktu Peristiwa
Oktober 2018 – Credit Suisse mengumumkan akan menutup meja perdagangan mata uang kripto. Keputusan ini diambil pada saat lembaga keuangan tersebut ingin memangkas biaya dan fokus pada bidang bisnis lain.
November 2018 – Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) meluncurkan penyelidikan terhadap kemungkinan pelanggaran peraturan anti pencucian uang oleh aktivitas perdagangan Credit Suisse terkait mata uang kripto.
Januari 2019 – FINMA menyimpulkan bahwa tidak ada pelanggaran namun menerapkan pembatasan pada cara transaksi mata uang kripto dilakukan, termasuk persyaratan uji tuntas pelanggan yang lebih ketat, peningkatan kewajiban pemantauan dan pelaporan, serta batasan pada posisi klien yang dimiliki pihak ketiga seperti bursa atau kustodian.
Maret 2019 – Audit internal mengungkapkan ketidakberesan dalam cara beberapa akun ditangani oleh anggota staf tertentu dari divisi kripto yang sekarang sudah tidak ada lagi. Akibatnya, empat karyawan dipecat karena pelanggaran yang melibatkan ketidakpatuhan terhadap pedoman internal terkait manajemen risiko dan prosedur mengetahui pelanggan Anda untuk klien yang terlibat dalam transaksi aset digital dalam platform layanan dompet milik bank yang dikenal sebagai CSX1.
Juni 2020 – Setelah berbulan-bulan melakukan investigasi terhadap potensi salah urus seputar penutupan divisi kripto, FINMA tidak menemukan bukti bahwa ada undang-undang yang dilanggar namun masih mengeluarkan peringatan kepada bank mengenai penanganan mata uang virtual di masa mendatang. Ia juga memerintahkan Credit Suisse membayar kembali keuntungan senilai $77 juta dolar yang dihasilkan melalui aktivitas transaksi selama periode ini yang dianggap “berlebihan” dibandingkan dengan standar industri.
