銀行詐欺

銀行詐欺

銀行詐欺は、銀行、信用組合、またはその他の同様の機関からの資金の悪用および流用を伴う金融犯罪の一種です。銀行詐欺は、サイバー犯罪、個人情報盗難、小切手キッティング、マネーロンダリングなど、さまざまな手段を通じて発生する可能性があります。最も一般的なタイプの銀行詐欺は、犯罪者がパスワードや社会保障番号などの個人の銀行情報を盗むことによって顧客のアカウントにアクセスするときに発生します。通常、これらの犯罪者は、所有者の許可なしに、この盗んだ情報を使用してアカウントから資金を送金します。

被害者は、詐欺行為による直接的な経済的損失に加えて、犯罪行為そのものによって生じた損害の是正に関連する費用（弁護士費用など）の二次被害も被る可能性があります。場合によっては、アカウントの詳細を悪用の可能性から守るために十分な注意が払われたことが証明できない場合、アカウントの詳細を使用して行われた不正な取引に対して個人的な責任を負うことさえあります。そのため、顧客が自分自身や自分の財務に関する機密データを扱う際には常に注意することが重要です。絶対に必要な場合を除き、機密の銀行情報を安全ではないネットワーク接続で共有したり、電子メールで提供したりしないでください。

ただし、不審な活動を伴うすべてのケースが、必ずしも関係当事者のどちらかに悪意があるわけではないことにも注意する必要があります。明らかに間違いであっても、単に間違いが発生し、意図せずに不正確な送金が行われる可能性があります（たとえば、自動システムに入力された誤った取引コード）。裏で凶悪な勢力が働いている場合に備えて、常に予防策を講じる必要があります。

認証プロトコルなどの従来の対策は、悪意のある行為者がユーザーの機密データにアクセスすることを防止できる安全なシステム内の重要なコンポーネントのままですが、最近、特にデジタル通貨取引所をターゲットに設計された追加のセキュリティ機能が開発されました。いわゆる「マルチシグネチャウォレット」は、特定のアクションの実行を許可する前に複数のセットの署名を必要とするため、単一ポイント障害に関連するリスクを大幅に軽減すると同時に、追加レイヤーの説明責任も提供します。許可された個人のみが、そこに保存されている暗号通貨残高を保持しているクライアントに代わって取引できるようにします。