Règles de crypto-monnaie
Les cryptomonnaies sont des actifs numériques conçus pour être utilisés comme moyen d’échange. À ce titre, ils doivent suivre certaines règles et réglementations pour garantir leur efficacité et leur sécurité. Dans cet article, nous aborderons les règles les plus importantes en matière de crypto-monnaie qui doivent être respectées lors de l’utilisation de crypto-monnaies.
1) Connaissez votre client (KYC) : cette règle oblige les utilisateurs à fournir une preuve d'identité avant d'être autorisés à utiliser un service de crypto-monnaie ou à acheter des pièces. Ceci est fait afin de lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres délits financiers pouvant survenir sur le réseau blockchain.
2) Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) : cette règle oblige les organisations traitant de crypto-monnaies à prendre des mesures contre les activités de blanchiment d'argent en mettant en œuvre des politiques, procédures et contrôles internes pour identifier les transactions suspectes et les signaler en conséquence.
3) Fiscalité : toutes les crypto-monnaies sont soumises à des lois fiscales similaires à celles applicables aux monnaies fiduciaires dans votre juridiction ; il est donc important que les détenteurs d’actifs de cryptomonnaie comprennent les implications fiscales associées à leur utilisation avant de s’engager dans toute transaction impliquant des monnaies numériques.
4) Sécurité : les utilisateurs de crypto-monnaie doivent s'assurer qu'ils gardent leur portefeuille sécurisé à tout moment en activant l'authentification à deux facteurs si disponible, en changeant régulièrement les mots de passe, en évitant les réseaux Wi-Fi publics lorsqu'ils accèdent à des portefeuilles ou effectuent des transactions en ligne, en ne partageant pas de clés ou d'accès privés. codes avec quelqu'un d'autre, etc.
5) Conformité réglementaire : les réglementations varient d'un pays à l'autre ; il est donc important que les personnes impliquées dans les cryptos respectent strictement les lois locales concernant l'utilisation des monnaies numériques afin de se conformer pleinement aux exigences réglementaires établies par les autorités régissant le secteur des services financiers dans votre juridiction.
6) Connaître votre transaction (KYT) : une exigence KYT demande aux organisations traitant des crypto-actifs de conserver des enregistrements des activités des clients, y compris les fonds sources utilisés pour acheter/vendre des pièces, ainsi que de surveiller les transferts sortants pour détecter toute activité suspecte. En outre, la vérification des parties impliquées dans chaque transfert peut aider à prévenir les transactions frauduleuses. activité se déroulant sur la plate-forme blockchain qui pourrait potentiellement entraîner le vol de pièces de monnaie d'importantes pertes monétaires pour les utilisateurs.
