قواعد العملة المشفرة
العملات المشفرة هي أصول رقمية مصممة لاستخدامها كوسيلة للتبادل. وعلى هذا النحو، يجب عليهم اتباع قواعد وأنظمة معينة لضمان فعاليتها وأمنها. سنتناول في هذا المقال أهم قواعد العملات المشفرة التي يجب اتباعها عند استخدام العملات المشفرة.
1) اعرف عميلك (KYC): تتطلب هذه القاعدة من المستخدمين تقديم إثبات هوية قبل السماح لهم باستخدام خدمة العملة المشفرة أو شراء العملات المعدنية. يتم ذلك من أجل مكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى التي قد تحدث على شبكة blockchain.
2) مكافحة غسيل الأموال (AML): تتطلب هذه القاعدة من المنظمات التي تتعامل مع العملات المشفرة اتخاذ تدابير ضد أنشطة غسيل الأموال من خلال تنفيذ السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية حول تحديد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها وفقًا لذلك.
3) الضرائب: تخضع جميع العملات المشفرة لقوانين الضرائب المشابهة لتلك المطبقة على العملات الورقية في ولايتك القضائية؛ وبالتالي، من المهم أن يفهم حاملو أصول العملات المشفرة الآثار الضريبية المرتبطة باستخدامهم قبل الانخراط في أي معاملة تنطوي على عملات رقمية.
4) الأمان: يجب على مستخدمي العملات المشفرة التأكد من الحفاظ على أمان محفظتهم في جميع الأوقات من خلال تمكين المصادقة الثنائية إذا كانت متوفرة، وتغيير كلمات المرور بانتظام، وتجنب شبكات Wi-Fi العامة أثناء الوصول إلى المحافظ أو إجراء المعاملات عبر الإنترنت، وعدم مشاركة المفاتيح الخاصة أو الوصول. رموز مع أي شخص آخر وما إلى ذلك.
5) الامتثال التنظيمي: تختلف اللوائح من بلد إلى آخر؛ لذلك، من المهم للأشخاص المشاركين في العملات المشفرة الالتزام الصارم بالقوانين المحلية فيما يتعلق باستخدام العملات الرقمية من أجل الامتثال الكامل للمتطلبات التنظيمية التي تحددها السلطات التي تحكم صناعة الخدمات المالية ضمن نطاق ولايتك القضائية.
6) تعرف على معاملتك (KYT): يتطلب متطلب KYT من المؤسسات التي تتعامل مع الأصول المشفرة الاحتفاظ بسجلات لأنشطة العملاء ذات الصلة بما في ذلك أموال المصدر المستخدمة لشراء/بيع العملات المعدنية بالإضافة إلى مراقبة التحويلات الصادرة بحثًا عن نشاط مشبوه. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يساعد التحقق من الأطراف المشاركة في كل عملية تحويل في منع الاحتيال النشاط الذي يحدث على منصة blockchain والذي من المحتمل أن يؤدي إلى سرقة العملات المعدنية وخسارة نقدية كبيرة للمستخدم (المستخدمين).
