Contaminación es un término utilizado en criptomonedas para referirse a la trazabilidad de monedas que han sido previamente asociadas con actividades indeseables. Es importante que los comerciantes e inversores sean conscientes de la contaminación, ya que puede afectar el valor o la usabilidad de la moneda.
Las monedas contaminadas se crean cuando los fondos de una dirección asociada con actividades delictivas se mezclan en un conjunto de fondos legítimos. El proceso de mezcla intenta oscurecer el origen de estas monedas contaminadas separándolas de su fuente original, lo que dificulta su seguimiento. Sin embargo, esto no elimina por completo todos los rastros de su origen; en cambio, simplemente los hace más difíciles de detectar.
Por lo general, los intercambios rechazarán cualquier depósito que contenga monedas contaminadas debido a los posibles riesgos legales que implica aceptar dichos fondos. En algunos casos, incluso si un intercambio acepta depósitos que contienen monedas contaminadas, aún pueden imponer restricciones a los retiros y al comercio que involucran esas direcciones específicas o transacciones relacionadas con ellas. Además, los comerciantes también pueden decidir no aceptar pagos provenientes de direcciones conocidas por estar asociadas con actividades ilícitas debido a preocupaciones similares sobre la responsabilidad legal y el daño a la reputación resultante de ello. Además, los bancos pueden rechazar servicios como transferencias electrónicas que involucran fondos que se han identificado con un historial relacionado con transacciones ilícitas o ataques de ransomware debido a las regulaciones contra el lavado de dinero que exigen que las instituciones financieras cumplan con ciertos estándares relacionados con el monitoreo de actividades sospechosas (SAM).
Cabe señalar que, si bien la contaminación puede afectar negativamente tanto a la liquidez como a la capitalización de mercado de las criptomonedas, muchos proyectos intentan combatir este problema a través de varios métodos, incluida la implementación de sofisticados procedimientos automatizados AML/KYC durante los procesos de incorporación y el uso de herramientas avanzadas de análisis de blockchain capaces de detectar patrones dudosos o irregularidades dentro de los flujos de transacciones en redes enteras a escala y en tiempo real para que se puedan tomar las contramedidas apropiadas cuando sea necesario, mitigando así posibles delitos financieros como el lavado de dinero.
