العيب هو مصطلح يستخدم في العملات المشفرة للإشارة إلى إمكانية تتبع العملات التي ارتبطت سابقًا بأنشطة غير مرغوب فيها. من المهم أن يكون المتداولون والمستثمرون على دراية بالعيب، لأنه يمكن أن يؤثر على قيمة العملة أو سهولة استخدامها.
يتم إنشاء العملات الملوثة عندما يتم خلط الأموال من عنوان مرتبط بنشاط إجرامي في مجموعة من الأموال المشروعة. وتحاول عملية الخلط إخفاء أصل هذه العملات الملوثة من خلال فصلها عن مصدرها الأصلي، مما يجعل من الصعب تعقبها. ومع ذلك، فإن هذا لا يزيل تماما جميع آثار أصلهم؛ وبدلاً من ذلك، فهو يزيد من صعوبة اكتشافها.
عادةً ما ترفض البورصات أي ودائع تحتوي على عملات معدنية ملوثة بسبب المخاطر القانونية المحتملة التي ينطوي عليها قبول مثل هذه الأموال. في بعض الحالات، حتى إذا قبلت البورصة الودائع التي تحتوي على عملات ملوثة، فقد تظل تفرض قيودًا على عمليات السحب والتداول التي تشمل تلك العناوين المحددة أو المعاملات المتعلقة بها. بالإضافة إلى ذلك، قد يقرر التجار أيضًا عدم قبول المدفوعات الناشئة من عناوين معروفة بارتباطها بأنشطة غير مشروعة بسبب مخاوف مماثلة بشأن المسؤولية القانونية وأضرار السمعة الناتجة عن ذلك. علاوة على ذلك، قد ترفض البنوك خدمات مثل التحويلات البرقية التي تنطوي على أموال تم تحديدها على أنها ذات تاريخ مرتبط بالمعاملات غير المشروعة أو هجمات برامج الفدية بسبب لوائح مكافحة غسيل الأموال التي تتطلب من المؤسسات المالية الالتزام بمعايير معينة فيما يتعلق بمراقبة الأنشطة المشبوهة (SAM).
تجدر الإشارة إلى أنه على الرغم من أن العيب يمكن أن يؤثر سلبًا على كل من السيولة والقيمة السوقية للعملات المشفرة، فإن العديد من المشاريع تحاول مكافحة هذه المشكلة من خلال طرق مختلفة بما في ذلك تنفيذ إجراءات AML/KYC الآلية المتطورة أثناء عمليات الإعداد واستخدام أدوات تحليل blockchain المتقدمة القادرة على اكتشاف الأنماط المشكوك فيها أو المخالفات داخل تدفقات المعاملات عبر شبكات بأكملها على نطاق واسع في الوقت الحقيقي بحيث يمكن اتخاذ التدابير المضادة المناسبة وفقًا لذلك عند الضرورة وبالتالي التخفيف من الجرائم المالية المحتملة مثل غسيل الأموال.
