Comisión del Mercado de Valores (SEC)
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) es una agencia independiente del gobierno federal de los Estados Unidos que regula los mercados de valores, incluidas las bolsas de valores, los fondos mutuos, los fondos de cobertura y otros vehículos de inversión. La SEC también supervisa a los corredores de bolsa, asesores de inversiones, agentes de transferencias y agencias de compensación. Tiene autoridad para investigar posibles violaciones de las leyes de valores con el fin de proteger a los inversores del fraude u otras malas conductas mediante la emisión de órdenes de cese y desistimiento o multas contra quienes violen sus reglas. La SEC fue creada por el Congreso en 1934 con la aprobación de la Ley de Bolsa de Valores para proteger a los inversores contra actividades fraudulentas en Wall Street.
La misión de la SEC es “proteger a los inversores; mantener mercados justos, ordenados y eficientes; facilitar la formación de capital; promover estructuras financieras saludables”. Para lograr este objetivo, trabaja con todos los participantes en el sistema financiero (incluidos emisores, corredores/comerciantes/asesores de inversiones, organizaciones autorreguladoras como bolsas de valores y empresas de contabilidad) para garantizar el cumplimiento de las leyes aplicables diseñadas para la protección de los inversores.
Además de regular la actividad comercial en las bolsas de valores públicas como Nasdaq o la Bolsa de Nueva York (NYSE), la SEC también monitorea las transacciones relacionadas con activos de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, etc., que se negocian a través de mercados en línea conocidos como casas de cambio de divisas digitales ( DCE). En 2018, la SEC emitió una declaración de advertencia sobre la inversión en criptomonedas debido al alto nivel de riesgo asociado con ellas y la falta de transparencia cuando se trata de políticas de aplicación de regulaciones aplicadas por las DCE. Además, debido a su naturaleza descentralizada, pueden utilizarse con fines de lavado de dinero, a menos que se tomen las medidas adecuadas a nivel de intercambio con respecto a las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
El objetivo de estas acciones regulatorias no sólo se centra en proteger a los inversores individuales, sino también en garantizar que estos criptoactivos sigan cumpliendo con el marco legal federal de valores de EE. UU. existente para que eventualmente puedan ingresar al sistema financiero convencional si es necesario. Como parte de este proceso, cada DCE debe registrarse en la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) antes de ofrecer servicios que se centren principalmente en brindar un servicio al cliente oportuno y procedimientos de resolución de disputas junto con actividades de monitoreo periódicas realizadas tanto a nivel de plataforma como de cuenta de usuario para la detección de comportamientos sospechosos. .
