Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими угрозами целостности международной финансовой системы была создана в 1989 году на саммите «Большой семерки». Через свои 39 членов – 36 стран плюс такие юрисдикции, как Гонконг, Китай и Сингапур; 2 региональные организации; и 1 организация-наблюдатель – ФАТФ работает с глобальными партнерами над установлением стандартов в этих областях. Он также отслеживает прогресс в достижении этих стандартов посредством взаимной оценки режимов соблюдения странами-членами.
С 2012 года ФАТФ все больше внимания уделяет снижению рисков, связанных с виртуальными активами (криптовалютами). В июне 2019 года он выпустил руководство, устанавливающее основанный на риске подход к регулированию криптовалютной деятельности в различных секторах, включая биржи, которые облегчают торговлю между криптовалютами или между бумажными/виртуальными валютами. В руководящих принципах содержатся рекомендации по требованиям комплексной проверки клиентов, процедурам «Знай своего клиента» при работе с клиентами, использующими поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), требованиям к регистрации для VASP, работающих в разных регионах, мониторингу отчетов о подозрительной деятельности от VASP и т. д. Кроме того, они требуют от крипто-бизнеса например, кошельки и биржи для обмена информацией о своих пользователях при отправке или получении средств на международном уровне, т.е. реализация правил путешествий. Согласно этому правилу обо всех криптотранзакциях выше $1000 необходимо сообщать вместе с идентификационными данными, такими как имя, адрес и т. д., если этого требуют соответствующие органы. Это поможет правоохранительным органам обнаружить любые незаконные действия, связанные с платежами в цифровой валюте, которые в противном случае остались бы незамеченными из-за отсутствия прозрачности, доступной в традиционных банковских системах.
В заключение, правила FATF направлены на повышение безопасности при работе с криптовалютами, чтобы обеспечить лучшую защиту от злоупотреблений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, тем самым сохраняя целостность всей экосистемы во всем мире.
