فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)
فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية هي هيئة حكومية دولية أنشأتها قمة مجموعة السبع في عام 1989 لتعزيز التنفيذ الفعال للتدابير القانونية والتنظيمية والتشغيلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهديدات الأخرى ذات الصلة بسلامة النظام المالي الدولي. من خلال أعضائها البالغ عددهم 39 دولة - 36 دولة بالإضافة إلى ولايات قضائية مثل هونغ كونغ والصين وسنغافورة؛ منظمتان إقليميتان؛ ومنظمة مراقبة واحدة - تعمل مجموعة العمل المالي مع شركاء عالميين لوضع المعايير في هذه المجالات. كما أنها تراقب التقدم المحرز تجاه تلك المعايير من خلال التقييمات المتبادلة لأنظمة الالتزام الخاصة بالدول الأعضاء.
منذ عام 2012، ركزت مجموعة العمل المالي (FATF) بشكل متزايد على الحد من المخاطر المرتبطة بالأصول الافتراضية (العملات المشفرة). في يونيو 2019، أصدرت إرشادات تحدد نهجًا قائمًا على المخاطر لتنظيم أنشطة العملات المشفرة عبر مختلف القطاعات بما في ذلك البورصات التي تسهل التداول بين العملات المشفرة أو بين العملات الورقية/العملات الافتراضية. توفر الإرشادات إرشادات بشأن متطلبات العناية الواجبة للعملاء، وإجراءات "اعرف عميلك" عند التعامل مع العملاء الذين يستخدمون موفري خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، ومتطلبات التسجيل لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين يعملون في مناطق مختلفة، ومراقبة تقارير الأنشطة المشبوهة من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية وما إلى ذلك، بالإضافة إلى أنها تتطلب شركات العملات المشفرة مثل المحافظ والبورصات لمشاركة المعلومات حول مستخدميها عند إرسال أو تلقي الأموال دوليًا، أي تنفيذ قواعد السفر. وفقًا لهذه القاعدة، يجب الإبلاغ عن جميع معاملات العملات المشفرة التي تزيد عن $1000 بالإضافة إلى تفاصيل التعريف مثل الاسم والعنوان وما إلى ذلك إذا طلبت السلطات المختصة ذلك. سيساعد ذلك وكالات إنفاذ القانون على اكتشاف أي أنشطة غير مشروعة تتضمن مدفوعات بالعملة الرقمية والتي لولا ذلك لظلت غير مكتشفة بسبب نقص الشفافية المتاحة في ظل الأنظمة المصرفية التقليدية.
في الختام، تهدف لوائح مجموعة العمل المالي إلى زيادة السلامة والأمن أثناء التعامل مع العملات الرقمية لضمان حماية أفضل ضد الممارسات الخاطئة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب وبالتالي الحفاظ على سلامة النظام البيئي بأكمله على مستوى العالم.
