Саймон Нг По данным местных правоохранительных органов, тревожная тенденция проявляется в Ирландии, где мошенники все чаще применяют новый подход, выдавая себя за банковских чиновников, а не продвигая криптовалютные схемы. Этот сдвиг в тактике привел к значительным финансовым потерям для ирландских инвесторов, при этом была возвращена лишь часть украденных средств.
Переход от крипто-мошенничества к банковскому мошенничеству
В недавней статье Irish Independent раскрыла примечательную тенденцию в мире финансового мошенничества. Вместо того, чтобы сосредоточиться на мошенничестве, связанном с криптовалютой, преступники теперь маскируются под представителей хорошо зарекомендовавших себя традиционных банков. В настоящее время проводятся расследования многочисленных дел, связанных с мошенническими действиями в сфере бумажных инвестиций.
С начала года эти схемы онлайн-мошенничества унесли почти 20 миллионов евро (что эквивалентно более чем $21 миллиону) от ничего не подозревающих ирландских граждан. К сожалению, правоохранительным органам, в частности Национальному бюро по борьбе с экономическими преступлениями Гарда (GNECB), удалось вернуть лишь около 4 миллионов евро из этих незаконных доходов, как подробно описано в отчете.
Интересно, что, хотя мошенничество с криптовалютой раньше доминировало в мире, оно больше не является основной формой инвестиционного мошенничества, как утверждают следователи. Источник в полиции, которого цитирует газета, пролил свет на этот сдвиг:
«В последние месяцы возникла растущая тенденция, когда с жертвами часто связываются по телефону или электронной почте мошенники, якобы представляющие законные, высокопоставленные британские банки или торговые дома».
Кроме того, свою роль в этой трансформации сыграло снижение популярности криптовалюты среди инвесторов в сочетании с крупными скандалами и юридическими спорами. Источник уточнил: «В результате организованные преступные группы, стоящие за этой деятельностью, корректируют свои стратегии, а банковские мошенничества теперь оказываются наиболее прибыльным способом инвестиционного мошенничества, что в настоящее время вызывает серьезную озабоченность».
Архитекторы этих схем банковского мошенничества часто создают поддельные веб-сайты, предлагающие инвестиционные продукты, или копируют существующие онлайн-платформы. Жертвы вынуждены действовать быстро или совершать срочные платежи, напрямую переводить средства или загружать вредоносное программное обеспечение, которое выкачивает средства с их банковских счетов.
Стоит отметить, что Ирландия участвует в международной правоохранительной операции, координируемой Интерполом. В результате этой операции в прошлом году по всему миру было задержано 975 подозреваемых, возвращено более 123 миллионов евро и заморожено почти 2800 банковских и криптовалютных счетов, связанных с финансовыми онлайн-преступлениями.
Поскольку эта тревожная тенденция продолжает развиваться, бдительность и осведомленность имеют первостепенное значение как для отдельных лиц, так и для организаций, чтобы защитить себя от все более изощренных банковских мошенничеств. Поделитесь своими мыслями об этой новой угрозе в разделе комментариев ниже.
Оглавление
Часто задаваемые вопросы (FAQ) о банковском мошенничестве
Какая основная тенденция выделена в тексте?
Основная тенденция, подчеркнутая в тексте, — это переход от мошенничества с криптовалютой к банковскому мошенничеству в сфере онлайн-мошенничества в Ирландии.
Каковы основные выводы относительно этих мошенничеств?
Ключевые выводы включают в себя преступников, выдающих себя за представителей авторитетных традиционных банков, что приводит к значительным финансовым потерям ирландских инвесторов. С января эти мошенничества обошлись жертвам почти в 20 миллионов евро, из которых было возвращено лишь около 4 миллионов евро.
Почему банковское мошенничество становится все более распространенным?
Банковское мошенничество растет из-за снижения популярности криптовалюты среди инвесторов, а также крупных криптовалютных скандалов и судебных дел. Организованные преступные группы адаптируют свою тактику, чтобы использовать банковские мошенничества как более прибыльный способ инвестиционного мошенничества.
Какую тактику используют эти мошенники?
Мошенники часто создают поддельные веб-сайты, предлагающие инвестиционные продукты, или клонируют законные онлайн-платформы. Они заставляют жертв действовать быстро, совершать срочные платежи, напрямую переводить средства или загружать вредоносное программное обеспечение, которое опустошает их банковские счета.
Существует ли международное сотрудничество по борьбе с подобным мошенничеством?
Да, Ирландия является частью международной правоохранительной операции под руководством Интерпола. В результате этой операции по всему миру были арестованы 975 подозреваемых, возвращено более 123 миллионов евро и заблокировано почти 2800 банковских и криптовалютных счетов, связанных с финансовыми онлайн-преступлениями.
Как отдельные лица и организации могут защитить себя от такого мошенничества?
Бдительность и осведомленность имеют решающее значение. Будьте осторожны при обращении к лицам, утверждающим, что они представляют банки или инвестиционные фирмы. Проверяйте легитимность веб-сайтов и платформ и никогда не спешите принимать финансовые решения под давлением. Обо всех подозрительных действиях сообщайте в правоохранительные органы.
Подробнее о банковском мошенничестве
- Ирландская независимая статья
- Национальное бюро по борьбе с экономическими преступлениями Гарда (GNECB)
- Интерпол
