Александр Савенков В 2020-е годы произошел стремительный рост рынка криптовалют, поскольку проекты по всему миру стремились извлечь выгоду из растущего интереса к цифровым активам. Однако, несмотря на, казалось бы, неудержимый рост этого нового класса активов, в 2022 году произошло резкое снижение стоимости многих громких криптовалют. В ходе так называемой «криптозимы» несколько проектов рухнули под давлением медвежьего рынка, в результате чего были уничтожены миллиарды долларов и серьёзно подорвано доверие. В этой статье мы рассмотрим пять громких кризисов криптовалют, произошедших во время криптозимы 2022 года, и какие уроки мы можем извлечь из этих поучительных историй.
Оглавление
Не попадайтесь в криптозиму
Криптовалюта пережила огромный рост за последнее десятилетие, но, как и любой другой класс активов, она пережила немало падений и препятствий на рынке. Криптозима 2022 года не стала исключением: с 5 мая 2013 года по февраль 2022 года восемь из десяти лучших монет вышли из моды и были забыты большинством инвесторов. Сюда входят Freicoin (FRC), Terracoin (TRC), Devcoin (DVC) и Mincoin (MNC).
Криптозима 2022 года привела к краху нескольких громких криптопроектов из-за плохого управления, отсутствия интереса со стороны инвесторов или откровенной преступной деятельности. Это был трудный период для многих, кто инвестировал значительные суммы в эти проекты, поскольку все пять проектов потеряли в цене миллионы долларов. Ниже приводится краткое изложение этих неудач проектов и того, как они повлияли на более широкое пространство криптовалют:
Прежде всего, это Цельсия (CEL). Основанная в 2017 году, Celsius быстро завоевала популярность благодаря своей инновационной модели кредитования, которая позволяла клиентам получать проценты по депозитам и занимать деньги, не продавая свои активы. Однако из-за бесхозяйственности и обвинений в мошенничестве в конце 2021 года компания обанкротилась. В результате скандала цена CEL упала почти на 60%, уничтожив ее стоимость на миллиарды долларов.
Далее идет Терра (ЛУНА). Будучи одним из первых новаторов в сфере блокчейнов, Terra попала в заголовки газет благодаря своей платформе стейблкоинов в 2018 году. Однако из-за проблем с регулированием и конкуренции со стороны других проектов, таких как USDT и USDC, стоимость Terra вскоре резко упала и в конечном итоге полностью исчезла в середине 2022 года. Инвесторы потеряли миллионы, когда цена LUNA упала выше 95%.
HUSD — еще один пример проекта, который потерпел неудачу в этот период времени. HUSD был децентрализованным биржевым токеном, поддерживаемым биржей Huobi. Его цель состояла в том, чтобы уменьшить проблемы с ликвидностью, с которыми сталкиваются трейдеры, стремящиеся быстро и дешево перемещать большие суммы денег между кошельками. Однако из-за острой конкуренции со стороны других бирж, таких как Binance, Huobi не смогла оказать существенного влияния в этой области и в конечном итоге закрылась в конце 2021 года. Цена HUSD упала почти на 50%, уничтожив миллиарды долларов капитала инвесторов.
Voyager (VGX) был еще одним проектом, который столкнулся с огромными проблемами во время криптозимы. После запуска торговой платформы в 2021 году Voyager столкнулась с множеством проблем в своей платформе и клиентском опыте, что привело к резкому снижению ее использования. Цена VGX в конечном итоге резко упала на 97%, что фактически свело на нет стоимость всех инвестиций, вложенных в проект.
Наконец, токен FTX (FTT) стал одним из самых громких дел за этот период. Запущенный в качестве токена управления протоколом для биржи FTX еще в 2020 году, FTT достиг рекордного максимума к концу 2021 года, но в конце того же года внезапно рухнул из-за проблем с регулированием, связанных с его материнской компанией FTX Exchange Group Ltd., что привело к падению FTT. Цена упадет почти на 80% за ночь. Этот инцидент служит ярким напоминанием о том, что инвестирование сопряжено с неизбежными рисками независимо от рыночных условий.
В целом, хотя криптовалюта предоставляет фантастические возможности для инноваций и прорывов; это также несет в себе существенные риски, особенно если вы инвестируете без надлежащего исследования или руководства. Эти пять примеров — лишь некоторые из громких дел, которые развалились во время криптозимы 2022 года, но они служат напоминанием всем нам о суровых реалиях инвестирования в цифровые активы.
Падение Цельсия
2020 год был отличным годом для криптовалют, и в начале нового года Цельсий (CEL), похоже, следовал бычьему тренду. 1 января 2022 года CEL торговалась по цене $4,26 за монету и занимала 93-е место среди крупнейших криптовалют по рыночной капитализации. К сожалению, всего два месяца спустя, 13 марта 2022 года, Celsius шокировала своих пользователей, объявив, что приостановит все операции и прекратит вывод средств.
Новость о закрытии Celsius вызвала шок в криптоиндустрии, поскольку уверенность инвесторов в безопасности своих инвестиций была поколеблена из-за неожиданного характера объявления. Что еще хуже, 30 дней спустя, 13 апреля того же года, Цельсий подал заявление о защите от банкротства в федеральный суд Нью-Йорка. Компания обвинила снижение цен на криптовалюту и собственные комиссии в том, что она не смогла оставаться жизнеспособным бизнесом.
С тех пор CEL стал все более волатильным и в настоящее время торгуется по цене $0,48 за единицу, что почти на 90% ниже его первоначальной цены. Еще более тревожным является то, что примерно 38% от всего запаса CEL заблокировано в кошельках обанкротившейся компании, а 100 кошельков CEL содержат 98,90% от всего запаса. Это означает, что никто не сможет получить доступ к этим средствам, пока суд не одобрит их освобождение, и, таким образом, держателям CEL будет крайне сложно когда-либо возместить любые убытки, понесенные в результате этого взрыва.
Крах Цельсия служит ярким напоминанием о том, как быстро может измениться судьба в мире майнинга и инвестирования криптовалют. Колебания рынка могут привести к большому богатству, но также и к огромным потерям, если инвесторы не будут относиться к этим активам с осторожностью и не будут применять ответственные методы управления рисками. Таким образом, важно провести исследование любого актива, прежде чем инвестировать в него, чтобы лучше понять его потенциальную доходность и факторы риска.
Взлет и падение LUNA
По состоянию на 1 января 2022 года Terra (LUNA) была девятой по величине криптовалютой с рыночной капитализацией в $31,86 миллиарда, что делало ее одним из крупнейших криптоактивов, пострадавших от криптозимы. Стремясь обеспечить финансовую стабильность и доступ к новой экономике, Terra стремилась запустить корзину стейблкоинов, обеспеченных валютами различных стран. Однако план проекта провалился, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила До Квона, главу Terraform Labs, в том, что он не зарегистрировал свое предложение токенов в SEC.
На фоне этого давления со стороны регулирующих органов Terra провела ребрендинг и 25 апреля выпустила новую монету LUNA с упором на создание экосистемных инструментов и продуктов DeFi. Оригинальный токен LUNA торговался с августа 2019 года, прежде чем был переименован в LUNA 2.0. В результате ребрендинга первоначальная LUNA стала LUNA Classic (LUNC). Хотя большая часть сообщества разработчиков Terra перешла на LUNA 2.0, у LUNA Classic (LUNC) все еще есть небольшая группа преданных сторонников, которые отказываются переключаться и продолжают использовать LUNC в качестве своего актива.
С момента запуска в августе 2019 года рыночная капитализация LUNA и LUNC упала с $2 млрд+ до менее чем $400 млн к январю 2022 года. служит примером того, как быстро настроения могут меняться на постоянно меняющемся рынке криптовалют. В целом можно сделать вывод, что до тех пор, пока криптовалюты остаются нерегулируемыми и подвержены нестабильным экономическим условиям, инвесторы, пытающиеся получить от них прибыль, всегда будут подвергаться риску.
Неустойчивая форма стейблкоина
HUSD был привязан к доллару США до 27 октября 2022 года, а 23 мая 2021 года его рыночная капитализация составляла более $1 миллиарда. Однако с тех пор он упал всего до $25,64 миллиона и торгуется по цене $0,135 за единицу. Это знаменует собой резкое снижение по сравнению с пиком, поскольку трейдеры отвлеклись от этой стабильной монеты в разгар спада на рынке криптовалют.
Удивительно, но, несмотря на относительно низкую цену, HUSD по-прежнему имеет в обращении 187 817 004 монеты, которые хранятся на 9 448 уникальных адресах. Во многом это, вероятно, связано с его стабильностью; стоимость монеты остается близкой к ее стоимости в долларах США (один к одному), что обеспечивает инвесторам альтернативный актив-убежище в неопределенные времена. К сожалению, эта стабильность еще не отразилась на объеме торгов, поскольку за последние 24 часа было обменено только HUSD на сумму $11 830 – ничтожная доля по сравнению с другими более известными криптовалютами, такими как Биткойн (BTC) и Ethereum (ETH).
Более того, HUSD не смог привлечь большого интереса инвесторов, поскольку в среднем ежедневно совершается менее пяти транзакций. Эта нехватка ликвидности еще больше способствует ослаблению ее позиций в крипто-лакмусовой бумажке — явный признак того, насколько далеко упал этот некогда многообещающий стейблкоин в крипто-зиму 2020 года. В целом, HUSD является ярким примером того, как быстро может измениться судьба на нестабильном рынке криптовалют, и будет интересно посмотреть, удастся ли ему когда-нибудь восстановить свой статус среди трейдеров в будущем.
100 держателей владеют 98,6% токенов Voyager.
Стоимость Voyager Token (VGX) резко упала в цене после того, как Voyager Digital, владелец биржи, объявил о прекращении деятельности и подал заявку на защиту от банкротства. В январе 2022 года один токен VGX торговался по цене $2,56, но к июню того же года он упал до ошеломляющего минимума $0,45 — резкое снижение стоимости на 82%.
Инвесторы теперь надеются, что план реструктуризации Voyager Digital, который включает в себя возобновление операций и предоставление новых возможностей трейдерам, сможет помочь улучшить перспективы ее биржевого токена. Однако для этого компания должна сначала решить проблемы с ликвидностью, вызванные ее неспособностью обеспечить капитал в условиях спада на рынке криптовалют.
Помимо проблем с ликвидностью, еще одна проблема, с которой сталкивается VGX, заключается в ее высокой концентрации. В настоящее время монета хранится только на 6267 уникальных адресах, и эти 100 держателей владеют ошеломляющими 98,6% всех монет, находящихся в обращении. Естественно, это препятствует массовому внедрению на рынке, поскольку обычно ежедневно совершается менее 150 транзакций. Это означает, что маловероятно, что инвесторы, ставшие свидетелями быстрой девальвации своих токенов, смогут выйти из своих позиций, не понеся значительных потерь.
Будущий успех VGX зависит от того, сможет ли Voyager Digital успешно реализовать жизнеспособную бизнес-модель и привлечь инвесторов, которые верят в потенциал проекта и готовы пойти на риск ради его долгосрочных перспектив. Если они не смогут этого сделать, то токен voyager может продолжить свое нисходящее движение и остаться одним из крупнейших криптовалютных взрывов года.
Токен FTX (FTT) в свободном падении
Токен FTX (FTT) был одной из самых популярных криптовалют, стоимость которой значительно упала из-за обвала FTX во время криптозимы 2022 года. 1 января 2022 года FTT оценивался в $38,70 за монету и достиг 34-го места. крупнейший рейтинг криптовалют до его стремительного краха.
Весь запас FTT теперь высвобожден из развертывателя контрактов токенов FTX, поэтому его ранг больше не применим. Поскольку в октябре 2020 года было сожжено более 12 миллионов токенов FTT, их количество в обращении теперь сократилось до 472 377 FTT. При этом остается надежда на восстановление FTT, если FTX реструктурирует часть своего бизнеса и вновь откроется после шестимесячной приостановки из-за проблем с соблюдением нормативных требований.
Однако маловероятно, что FTT появится на биржах в ближайшее время. Сейчас большая часть торговой стоимости FTT сосредоточена среди 100 крупнейших держателей, владеющих 99.20% от всех поставок FTT. Это оставляет очень мало места для дальнейших спекуляций или повышения цен, поскольку институциональные инвесторы, скорее всего, будут удерживать свои инвестиции, а не продавать их, учитывая их и без того низкую цену.
В целом, учитывая проблемы ответственности и другие вопросы соблюдения нормативных требований, маловероятно, что FTX вернется в ближайшее время. В результате будущее FFT остается в лучшем случае неопределенным, поскольку оно продолжает подвергаться воздействию криптозимы 2022 года.
Криптовалютная зима 2022 года принесла одни из самых больших потерь в истории криптовалют. Падение Celsius, LUNA, Stablecoin, Voyager Token (VGX) и FTX Token (FTT) подчеркнуло волатильность и отсутствие доверия в отрасли. Понимая связанные с этим риски и принимая необходимые меры для защиты инвестиций, инвесторы могут защитить себя от потерь, которые могут возникнуть в криптозиму 2022 года.
