Fraude em criptomoeda
A criptomoeda revolucionou a forma como as pessoas usam, transferem e armazenam dinheiro. No entanto, é também um alvo atraente para os fraudadores devido à sua natureza descentralizada e ao anonimato. As atividades fraudulentas envolvendo criptomoedas podem incluir golpes, ataques de hackers a carteiras ou bolsas, gastos duplos e esquemas Ponzi.
Golpes
Um golpe de criptomoeda é uma atividade fraudulenta que envolve persuadir as vítimas a se desfazerem de seus fundos, enganando-as, fazendo-as acreditar que haverá algum retorno sobre o investimento (ROI). Exemplos de golpes comuns são pump-and-dumps, em que os promotores inflacionam o preço de um determinado ativo criptográfico antes de despejá-lo em investidores desavisados, ou ICOs (ofertas iniciais de moedas) falsas que prometem retornos elevados, mas nunca entregam quaisquer produtos ou serviços. É importante sempre fazer sua própria pesquisa ao investir em criptomoedas; se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.
Ataques de hackers
Os hackers muitas vezes tentam explorar vulnerabilidades de segurança em carteiras ou bolsas online para roubar os fundos dos usuários. Portanto, é importante para todos que usam criptomoedas garantir que suas chaves privadas sejam armazenadas off-line com segurança (em armazenamento refrigerado), pois isso reduz o risco de perda de fundos devido a ataques de hackers. Além disso, os usuários devem aproveitar a autenticação de dois fatores sempre que possível, pois isso adiciona outra camada de proteção contra atores mal-intencionados que acessam contas e roubam seus fundos.
Gastos duplos
O gasto duplo ocorre quando alguém tenta gastar a mesma quantia duas vezes; uma vez a partir do endereço de sua carteira original e novamente de outra carteira de sua propriedade, criando assim uma cadeia de transações fraudulentas na rede blockchain que lhes permitiria adquirir mais moedas do que realmente têm em mãos. Este tipo de ataque só pode ocorrer se ambas as transações forem concluídas dentro de um curto período de tempo, o que torna difícil para os mineradores/validadores na rede identificarem qual delas foi criada primeiro, uma vez que todas as transações parecem idênticas até serem mineradas em blocos mais abaixo na blockchain. livro razão. Para evitar que tal ataque ocorra, as redes de moeda digital mais confiáveis empregam algoritmos chamados sistemas de “prova de trabalho”, por meio dos quais os mineradores devem resolver quebra-cabeças matemáticos complexos antes de serem capazes de criar blocos válidos contendo novas transações, tornando assim o gasto duplo altamente improvável, se não impossível, dado o suficiente. tempo e poder de computação gastos pelos invasores que tentam executar tais ataques com sucesso.
Esquemas Ponzi
Os esquemas Ponzi envolvem indivíduos que fraudam dinheiro de outros participantes sob falsos pretextos; estes esquemas envolvem promotores que prometem grandes retornos em curtos períodos através de investimentos feitos utilizando ativos de criptomoeda. Os participantes podem pensar que estão recebendo lucros, mas o que realmente está acontecendo aqui é que os primeiros usuários são pagos com investimentos posteriores feitos no esquema; isso significa que, em última análise, não sobra dinheiro suficiente depois de pagar a operação inteira do colapso principal do ROI prometido, deixando para trás muitas vítimas sem qualquer recompensa. É importante notar que esses tipos de operações tendem a ser bastante raros em comparação com outras formas de fraude mencionadas acima, simplesmente porque qualquer pessoa tentando organizar é necessário um conhecimento considerável dos mercados e dos modelos de negócios para que a execução bem-sucedida se torne viável, caso contrário as chances de fracasso se tornarão muito maiores.
