Lavagem de dinheiro com criptomoedas
A lavagem de dinheiro é o processo de ocultar ou disfarçar a origem dos fundos, geralmente para atividades ilegais. Envolve a transferência de dinheiro através de uma série de transações para ocultar a sua origem e fazer com que pareça ter origem numa fonte legítima. A lavagem de dinheiro com criptomoeda (lavagem de criptografia) é a prática de usar criptomoeda em tais atividades.
Como as criptomoedas são ativos digitais descentralizados que não são regulamentados por nenhum governo ou instituição financeira, elas fornecem uma plataforma ideal para os criminosos lavarem os seus rendimentos obtidos ilegalmente sem serem detectados. Ao utilizar várias técnicas, tais como serviços de mistura, trocas peer-to-peer, mercados de balcão e tumblers, os criminosos podem facilmente transferir fundos de um lugar para outro sem deixar qualquer evidência rastreável.
O uso crescente de criptografia em atividades criminosas fez com que governos de todo o mundo tomassem conhecimento e agissem rapidamente para impedir a ocorrência dessas atividades ilícitas. Vários países implementaram regulamentações contra a lavagem de dinheiro visando especificamente criptomoedas, que exigem que as empresas que lidam com elas sigam procedimentos rigorosos de KYC e relatem atividades de transações suspeitas às autoridades relevantes. Além disso, as agências de aplicação da lei também intensificaram os esforços, rastreando atores ilegais neste espaço, usando ferramentas tecnológicas sofisticadas, como software forense de blockchain, que pode ser usado para monitorar endereços em blockchains, a fim de detectar transações suspeitas entre eles.
Apesar de todas estas medidas, no entanto, o branqueamento de capitais criptográficos continua a ser um problema importante devido à sua natureza sem fronteiras, tornando difícil para as autoridades em todo o mundo rastrear eficazmente a actividade criminosa. Como tal, tanto as entidades do sector público como as empresas privadas necessitam de mais esforços se quisermos realmente eliminar completamente este problema.
