Blanchiment d'argent par crypto-monnaie
Le blanchiment d'argent est le processus consistant à dissimuler ou à dissimuler la source de fonds, généralement destinés à des activités illégales. Il s’agit de transférer de l’argent par le biais d’une série de transactions visant à masquer son origine et à donner l’impression qu’il provient d’une source légitime. Le blanchiment d’argent par crypto-monnaie (crypto-blanchiment) est la pratique consistant à utiliser la crypto-monnaie dans de telles activités.
Étant donné que les crypto-monnaies sont des actifs numériques décentralisés qui ne sont réglementés par aucun gouvernement ou institution financière, elles constituent une plate-forme idéale permettant aux criminels de blanchir leurs produits obtenus illégalement sans être détectés. En utilisant diverses techniques telles que les services de mixage, les échanges peer-to-peer, les marchés de gré à gré et les tumblers, les criminels peuvent facilement déplacer des fonds d'un endroit à un autre sans laisser derrière eux aucune preuve traçable.
L’utilisation croissante de la cryptographie dans les activités criminelles a amené les gouvernements du monde entier à en prendre conscience et à agir rapidement pour empêcher ces activités illicites de se produire. Plusieurs pays ont mis en place des réglementations anti-blanchiment d'argent ciblant spécifiquement les crypto-monnaies, qui obligent les entreprises qui les traitent à suivre des procédures KYC strictes et à signaler les transactions suspectes aux autorités compétentes. En outre, les forces de l’ordre ont également intensifié leurs efforts en traquant les acteurs illégaux au sein de cet espace à l’aide d’outils technologiques sophistiqués tels que le logiciel d’investigation blockchain qui peut être utilisé pour surveiller les adresses sur les blockchains afin de détecter les transactions suspectes entre elles.
Malgré toutes ces mesures, le blanchiment d’argent crypto reste un problème majeur en raison de sa nature sans frontières, ce qui rend difficile pour les autorités du monde entier de suivre efficacement les activités criminelles. En tant que tel, les entités du secteur public et les entreprises privées doivent faire davantage si nous cherchons réellement à éliminer complètement ce problème.
