送金ライセンス
送金ライセンスは、企業や個人が送金業務に従事することを許可する、政府機関または金融規制当局によって発行される法的文書です。このタイプのライセンスの目的は、消費者を詐欺から保護し、資金の適切な取り扱いを保証し、マネーロンダリング活動を防止することです。通常、送金ライセンスは、国際電信送金、ACH 支払い、入出金サービスなどの送金サービスを提供したい企業または個人に必要です。さらに、多くの国では電子マネー転送 (eWallet) に別のライセンスが必要です。
送金ライセンスを取得するには、関連規制当局への申請の提出、監査済みの財務諸表および当該サービスを提供する会社の意図された運営に関連するその他の文書の提出など、いくつかの手順を踏む必要があります。さらに、申請者は、サービスへのアクセスを許可する前に顧客の身元を確認するための適切な手順を整備することにより、マネーロンダリング防止法（AML）および顧客識別法への準拠を証明する必要があります。
送金ライセンスを取得したら、必要に応じて規制当局が監査できるように、業務に関する適切な記録を保管することが重要です。そうしないと、罰金が科せられたり、ライセンスが取り消されたりする可能性があります。さらに、一部の国では、これらのライセンスを保有する企業に対して、資本化のしきい値や、いつでも取引を処理できる通貨の種類の制限などの追加要件を課す場合があります。
最後に、仮想通貨の分散型の性質により、その規制は国ごとに大きく異なるため、有効な送金ライセンスを取得しても、国境を越えて仮想通貨取引を実行する際の完全な合法性が必ずしも保証されるわけではないことに注意する必要があります。したがって、海外の認可事業体を使用してデジタル通貨送金を行う前に、適用されるすべての法律を調査することが重要です。
