政府の介入と仮想通貨
暗号通貨は、ユーザーが銀行などの第三者を必要とせずに安全に資金を送金できるようにする、ブロックチェーン技術に基づくデジタル通貨または仮想通貨です。従来の通貨の代替としてますます人気が高まっており、現在多くの政府がその使用を規制しようとしています。したがって、仮想通貨に対する政府の介入があなたとあなたの投資にどのような影響を与える可能性があるかを認識することが重要です。
法的地位
ほとんどの国では、暗号通貨は法定通貨とみなされず、その分散型の性質と中央管理の欠如により、むしろ資産または所有物として扱われます。しかし、一部の国では、仮想通貨の使用に伴う課税やその他の法的影響を明確にする法律を導入することにより、仮想通貨を合法的な金融商品として認めるための措置を講じています。例えば、日本は2017年にビットコインをお金の一種として法的に認める決済サービス法を可決し、マルタは国境内で活動する仮想通貨ビジネスに対する明確な規制を定める3つの法律を制定した。
課税
暗号通貨の税務上の扱いはお住まいの地域によって異なるため、デジタル通貨を含む取引を行う前に、お住まいの管轄区域で何が適用されるかを理解することが重要です。一般的に、（取引ではなく）個人使用のために保有されている場合、デジタルコインの売買から得られる利益のほとんどは、他の形態の投資収入と同様にキャピタルゲイン税の対象となります。ただし、現地の法律によっては例外がある場合があるため、それが最善です。ここでの義務について不明な点がある場合は、会計士に確認してください。ビジネス目的で使用される場合は、現地でも適用される物品/サービス税または付加価値税規則に加えて、通常の所得税が代わりに適用されます。
マネーロンダリング防止規制 詐欺や窃盗などの暗号資産に関係する犯罪行為と闘うために、多くの法域がこの分野に特化して設計されたマネーロンダリング防止 (AML) 規制を導入しています。これらの規制には、取引前の KYC チェックによる顧客の身元確認などが含まれることがよくあります。不審な活動を報告するこのような追加の監視措置は、テロ資金供与麻薬取引などを含む違法行為に関連した資金の悪用を防ぐことを目的としています。さらに、仮想通貨関連のサービスを提供する企業は、AML要件を遵守していることを適切な規制当局に登録する必要があります。そうしないと、違反法で起訴されても閉鎖される危険があります。ここで不足していることが判明した場合は、常に完全なコンプライアンスを確保するために、参入する特定の市場分野に関連するガイドラインをよく理解し、後々の潜在的な問題を回避することをお勧めします。
