金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN)
金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) は、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪と闘うために、金融取引に関する情報を収集および分析する米国財務省の機関です。 FinCEN は、犯罪捜査に使用するために銀行に特定の種類の取引を報告することを義務付ける銀行秘密法の一部として 1990 年に設立されました。ここ数年のテクノロジーの進歩に伴い、デジタル通貨取引に関する FinCen の規制も進化しました。
FinCENは2013年、ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨を現行のマネーロンダリング防止法の下でどのように扱うべきかに関するガイドラインを発行した。これらのガイドラインには、デジタルウォレットプロバイダーがマネーサービス事業者（MSB）としてFinCENに登録すること、顧客識別情報を収集すること、不審な行為を法執行機関に報告すること、顧客の取引履歴に関連する記録を維持することなどの要件が含まれていた。さらに、これらの規則は、外国為替活動や証券取引活動に従事する企業に対し、オンラインプラットフォームや取引所を通じてこれらの市場へのアクセスを許可する前に、顧客に関する情報を取得することを義務付ける既存の「顧客確認」政策を拡張しました。
仮想通貨が世界中で主流のユースケースとして台頭し続ける中、中国などの国々を含む世界中の政府により、より厳格な措置が実施されており、国民は国境内で合法的に仮想通貨を取引したい場合、当局に仮想通貨の保有を登録する必要がある。米国政府は最近、仮想通貨を保有する納税者に対して、個人や法人が同様に保有する株式や債券などの他の投資と同様に、年次納税申告書にこの資産クラスを含めることを義務付ける厳格な IRS 報告要件を導入しました。世界中のさまざまな管轄区域にわたって新しい法律が継続的に発展し続けているため、特定の仮想通貨市場に参加しているすべてのユーザーが、デジタル資産を取り扱う際に、国内活動を管理する現地法と FinCen などの団体によって定められた国際規制の両方を理解することが重要です。直接所有権、または暗号通貨を使用した取引専用に設計されたサードパーティのサービス経由。
結論として、Fincen のような規制機関が定めた世界基準と合わせて現地の規制を理解することで、購入、販売、投資、取引、ステーキングなどに関係なく、特定の暗号通貨市場に参加する際の安全な環境が確保されます。取引所、ウォレット、マーケットプレイス サービスなどを通じて、直接的または間接的に関連する仮想通貨を取引する際に、何らかの形式の契約を締結する前に、各管轄区域が何を要求しているかを常に認識しておくことが重要です。
