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FATFトラベルルール
FATF（金融活動作業部会）は、マネーロンダリングとテロ資金供与と闘うために設立された政府間機関です。 「顧客デューデリジェンス」基準としても知られるFATFトラベルルールは、仮想通貨取引所やカストディアンなどの仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対し、取引に第三国や国が関与する場合、資金の送金者と受取人に関する情報を収集することを義務付けています。 1,000 ユーロ以上、または別の通貨での同等額が含まれます。この規則は、2019年6月の金融活動作業部会の総会で施行されました。
この規則の目的は、VASP が遵守しなければならない顧客の識別と検証に関する共通基準を確立することにより、国境を越えたデジタル決済の透明性を向上させることです。これは、世界中の多くの政府にとって大きな懸念となっている、マネーロンダリング、テロ資金供与、脱税、詐欺などの暗号通貨を使った違法行為の防止に役立ちます。
この新しい規制に準拠するには、VASP は次のことを行う必要があります。
– 送金に関与する両当事者の送金者の名前と住所（またはその他の形式の法的身分証明書）、口座番号/IBAN/ウォレットアドレスを収集します
– 該当する場合、受取人の名前と口座番号/IBAN/ウォレットアドレスを取得します
– 実行日時を含むすべての取引の記録を維持する
– トランザクションを定期的に監視し、不審なアクティビティを報告します
– リスク評価に応じて、制裁審査プロセスの実施や送金実行前に顧客に関する追加情報の取得などの他の措置を講じます。
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