FATF ガイダンス
金融活動作業部会 (FATF) は、国家的なマネーロンダリング対策の基準を設定することでマネーロンダリングとテロ資金供与と闘うために 1989 年に創設された政府間組織です。最近、FATF は各国が仮想通貨と取引所をどのように規制すべきかに関するガイダンスを発行しました。このガイダンスは、ビットコイン、イーサリアムなどの仮想資産に関連する規制をすでに実施している、または実施を計画している世界中の法域に適用されます。このガイダンスの目的は、これらの規制が暗号資産に関連する犯罪行為を効果的に検出および防止することを保証することです。同時に、暗号通貨分野におけるイノベーションのための強力な法的基盤も提供します。
このガイダンスの主なポイントは次のとおりです。
– 仮想資産サービスプロバイダー (VASP) の登録要件を確立します。 VASP は、仮想通貨またはトークンを使用して、一方の当事者と他方の当事者の間で価値の交換または移転を伴うサービスを提供するビジネスです。
– 顧客デューデリジェンス措置を含む、VASPを扱う金融機関に必要なメカニズムの開発。
– 送金に関わるさまざまな当事者間で、発信者/送金者の名前/住所、受益者/受取人の名前/住所などの情報共有を要求する。送金金額など。
– 仮想資産活動に関連する不審な取引を他の種類のデジタル決済よりも綿密に監視します。
– 暗号通貨の不正使用防止に関する国際協力を強化する。
規制枠組みの一環として、各管轄区域は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に関連する取引処理活動に従事するすべての事業体に適用されるライセンス基準を確立する必要があり、国外からの顧客に対応する際には特定のポリシーと手順に従うことを義務付けるため、「トラベルルール」を実施する必要があります。 ”。さらに、FATF の勧告では、管轄区域に対し、必要に応じて既存の法律と施行を見直し、VASPS の使用上の誤用から生じる可能性のあるリスクに対して、VASPS の運用に対する適切な監視と監督を妨げる隙を残さないようにし、その結果、速やかに予防措置を講じることを求めています。
