AML/CFT

AML/CFTとは何ですか?
AML/CFT は、マネーロンダリング防止およびテロ資金対策の略称です。マネーロンダリング活動やテロ資金供与を特定、防止し、最終的には阻止することを目的とした一連の規制を指します。これらの規制では、銀行や暗号通貨取引所などの金融機関に、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する可能性のある疑わしい取引や活動を検出するために、特定の対策を実施することを義務付けています。これには、顧客デューデリジェンス (各顧客の身元確認など) の手順の導入、疑わしい活動の報告、進行中の取引の異常な行動の監視、すべての取引の正確な記録の保持などが含まれます。

特に暗号通貨の文脈では、これらの要件は同じですが、その分散型の性質を考慮して、いくつかの追加の考慮事項があります。つまり、暗号通貨ビジネスは、KYC（顧客確認）チェックだけでなく、さまざまなデジタル資産が存在または毎日移動する複数の異なるブロックチェーンにわたる取引を監視するシステムも導入する必要があります。最終的に、これらの対策は、犯罪者が麻薬密売やその他の組織犯罪活動などの違法行為からの収益を不正に洗浄するためにそれらを使用する潜在的な機会を減らしながら、顧客の資金を安全に保つのに役立ちます。