Surveillance en chaîne
La surveillance en chaîne est un processus de surveillance et d'analyse des transactions de crypto-monnaie dans le but de détecter les activités suspectes ou les délits financiers. En utilisant la technologie blockchain, la surveillance en chaîne peut être utilisée pour détecter des activités illicites telles que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude, l'évasion fiscale et d'autres activités criminelles. L’objectif de ce type de surveillance est d’empêcher les criminels d’exploiter les actifs numériques à des fins illégales.
Ce type d'analyse fonctionne en examinant les données publiques de la blockchain pour découvrir des modèles qui pourraient indiquer un comportement suspect ou des violations potentielles des règles de conformité réglementaire. Cela implique d'analyser l'historique des transactions et d'identifier toutes les entités impliquées dans la transaction qui pourraient avoir des liens avec des organisations ou des individus sanctionnés. En plus d'identifier les signaux d'alarme potentiels dans les transactions individuelles, la surveillance en chaîne peut également examiner des tendances plus larges sur plusieurs portefeuilles et comptes afin de repérer les réseaux susceptibles d'être engagés dans des transactions néfastes.
Le développement et l’utilisation de la surveillance en chaîne sont devenus de plus en plus importants en raison de l’anonymat offert par les crypto-monnaies telles que Bitcoin (BTC). Il est devenu un outil essentiel pour les régulateurs cherchant à protéger les investisseurs contre les activités criminelles tout en permettant aux utilisateurs légitimes d'accéder à ces technologies innovantes sans crainte d'exploitation. De plus, cela permet aux bourses et autres fournisseurs de services de cryptographie de respecter leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) en vertu des lois et réglementations applicables, protégeant ainsi les fonds de leurs clients contre les abus commis par des acteurs malveillants.
