Banque relais : une définition
Une banque relais est un type d’institution financière qui fonctionne comme intermédiaire entre deux types de systèmes bancaires différents. Les banques relais sont utilisées dans le contexte des transactions de crypto-monnaie pour offrir certaines protections aux deux parties impliquées dans la transaction.
L'objectif principal d'une banque relais est de protéger les clients contre les fluctuations des taux de change et d'autres risques associés aux transactions de paiements transfrontaliers, tout en fournissant également des mesures de sécurité supplémentaires telles que la connaissance de votre client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Cela permet aux utilisateurs d'effectuer des transactions en toute sécurité en confiant leurs fonds à un tiers de confiance, plutôt que de les échanger directement.
Les banques relais offrent divers services, notamment des comptes de dépôt où les actifs numériques peuvent être détenus ; des rampes d'entrée/sortie fiduciaires qui permettent aux clients de déposer ou de retirer de l'argent sur leur compte via des méthodes de paiement traditionnelles telles que les cartes de crédit ou les virements électroniques ; et des services de dépôt fiduciaire qui permettent aux acheteurs et aux vendeurs de se mettre d'accord sur les conditions avant d'initier tout type de transaction. De plus, ils peuvent offrir une couverture d’assurance contre les pertes résultant de tentatives de fraude ou de piratage.
Pour que ces avantages fonctionnent correctement, il est important que la banque relais choisie ait mis en place des normes de conformité réglementaires strictes dans son cadre afin que les données des clients restent sécurisées à tout moment pendant le processus. Il doit également avoir une expérience du secteur dans le domaine des crypto-monnaies, car cela garantira qu’il n’y aura pas de surprises inattendues lors des transactions impliquant des monnaies numériques. En fin de compte, les institutions de transition servent de passerelles entre deux systèmes bancaires différents, permettant aux gens d'accéder à de nouveaux marchés sans avoir besoin de plusieurs comptes dans plusieurs pays, ce qui rend les paiements internationaux beaucoup plus accessibles dans l'ensemble !
