AMLD5 (Anti-Money Laundering Directive 5) est une directive émise par l'Union européenne pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. L'objectif principal d'AMLD5 est d'accroître la transparence, de renforcer les mesures de sécurité et de garantir que les gouvernements nationaux ont accès aux informations financières afin de mieux détecter les activités suspectes.
AMLD5 a été approuvée par le Parlement européen en avril 2018 et est entrée en vigueur le 10 décembre 2020. Elle étend les précédentes directives anti-blanchiment d'argent avec des réglementations plus strictes pour les échanges de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles dépositaires, les prestataires de services de change de devises virtuelles, les marchands d'art et l'immobilier. agents dans tous les États membres de l’UE.
Dans le cadre de l'AMLD5, les entreprises proposant des services liés aux cryptomonnaies doivent désormais : identifier les clients à l'aide de méthodes d'identification électronique fiables ; tenir des registres des transactions des clients ; signaler toute activité ou transaction suspecte d'un montant supérieur à 10 000 € (ou équivalent) ; surveiller les activités des clients sur une base continue ; vérifier l'identité des clients au moins une fois par an ; mettre en œuvre des politiques internes concernant la prévention du blanchiment d’argent/financement du terrorisme ; fournir aux régulateurs un accès sur demande.
En outre, les entreprises de crypto-monnaie sont également tenues en vertu de l'AMLD5 de s'enregistrer auprès de leur régulateur local dans un délai d'un an après sa date de mise en œuvre (qui était le 10 décembre 2020). Le non-respect de cette obligation entraînera des amendes ou d'autres sanctions imposées par l'autorité compétente.
Enfin, il convient de noter que si cette nouvelle loi offre une meilleure protection contre les activités de criminalité financière telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme via les monnaies numériques comme le Bitcoin ou l'Ethereum, les mesures de LBC/FT ne s'appliquent pas exclusivement à elles mais couvrent tous les types de paiement. instruments proposés dans la juridiction de l’UE, y compris les virements bancaires, etc.
