Fatf Crypto: una guía completa
Las criptomonedas son una clase de activos de rápido crecimiento, pero su crecimiento conlleva un aumento del potencial de delitos financieros. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se creó para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo que podrían utilizar activos digitales como las criptomonedas. En este artículo, veremos qué es la criptografía del GAFI y cómo afecta a quienes participan en la industria.
¿Qué es la criptomoneda Fatf?
Las criptomonedas del GAFI se refieren a las regulaciones propuestas por el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero (GAFI). Estas directrices están diseñadas para garantizar el cumplimiento de los estándares globales cuando se trata de criptomonedas que pueden usarse para actividades ilícitas como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. El objetivo principal de estas reglas es crear un entorno seguro dentro del cual las personas puedan realizar transacciones libremente sin temor a que sus fondos sean mal utilizados o robados debido a la falta de regulación.
¿Cómo afecta a los usuarios y a los intercambios de criptomonedas?
Tanto para los intercambios como para los usuarios, las criptomonedas del GAFI representan un paso importante hacia el logro de la confiabilidad dentro del espacio del mercado al brindar orientación sobre las mejores prácticas al manejar monedas digitales como Bitcoin, Ethereum, etc. Esto incluye identificar a los clientes que desean acceder a los servicios ofrecidos a través de estas plataformas y al mismo tiempo garantizar que se lleven registros adecuados para que cualquier actividad sospechosa pueda rastrearse fácilmente si es necesario. Además, ayuda a proteger a los usuarios de estafas o transacciones fraudulentas, ya que toda la información ahora debe pasar por controles rigurosos antes de ser aprobada/procesada por los propios intercambios, ¡algo que antes no estaba disponible antes de la implementación de estas medidas!
¿Cuáles son algunas de sus limitaciones?
Si bien los esfuerzos del GAFI han ayudado a mejorar la seguridad y la transparencia en los mercados de criptomonedas en todo el mundo, todavía existen algunas limitaciones asociadas con ellos, es decir, que no cubren todos los aspectos relacionados específicamente, solo se aplican a ciertos países o jurisdicciones donde ya existen leyes aplicables, ya sea directamente transmitidas desde autoridades gubernamentales u organizaciones autorreguladas como políticas ALD, etc., es decir, aunque se hayan logrado avances en general; más necesidades hechas para realmente lograr la adopción universal en todo el ecosistema, lo que podría llevar muchos años dependiendo de las opiniones y voluntad de cada país. Cumplir estrictamente con el marco regulatorio internacional establecido en consecuencia, sin falta, cualesquiera escalas de tiempo especificadas allí también, respectivamente.
