ما هي العائدات الإجرامية؟
العائدات الإجرامية هي أي أموال أو أشكال أخرى من الممتلكات يتم الحصول عليها من خلال أنشطة غير قانونية. ويشمل ذلك الأموال المكتسبة من الاتجار بالمخدرات والاتجار بالبشر والابتزاز والاحتيال والسرقة. ويشمل أيضًا الأرباح الناتجة عن بيع البضائع المسروقة أو الخدمات المخالفة للقانون بشكل أو بآخر.
في السنوات الأخيرة، تحولت المنظمات الإجرامية إلى العملات المشفرة كوسيلة لغسل أموالها قبل استخدامها لأغراض مشروعة. توفر العملات المشفرة للمجرمين طريقة مجهولة لتحويل مبالغ كبيرة من المال دون اكتشافها من قبل المؤسسات المالية أو سلطات إنفاذ القانون. ولسوء الحظ، أدى ذلك إلى زيادة في الجرائم الإلكترونية مثل هجمات برامج الفدية وحوادث القرصنة التي غالبًا ما تتضمن دفعات بالعملات المشفرة التي يتم المطالبة بها كدفع فدية أو مكافأة مقابل الوصول غير القانوني إلى أنظمة الكمبيوتر والشبكات.
تشكل معاملات العملات المشفرة التي تنطوي على عائدات إجرامية العديد من المخاطر ليس فقط على الأفراد ولكن أيضًا على الشركات التي قد تقبل هذه المعاملات دون قصد، مما يؤدي إلى تعرضها لخطر اتخاذ إجراءات قانونية إذا ثبتت إدانتها بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). للمساعدة في مكافحة هذه المشكلة، تتخذ الحكومات في جميع أنحاء العالم خطوات نحو تنظيم بورصات العملات المشفرة بشكل أوثق مع زيادة الضغط عليها للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال حيثما ينطبق ذلك ومراقبة الأنشطة المشبوهة على منصاتها.
من المهم أن يتعرف جميع المستخدمين على إجراءات مكافحة غسل الأموال المناسبة عند استخدام العملات المشفرة حتى لا يقعوا في مخالفة للمتطلبات القانونية عن غير قصد مع ضمان بقاء سلامة المستخدم على رأس الأولويات في جميع الأوقات أثناء التعامل عبر الإنترنت باستخدام العملات المشفرة
