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#银行保密法
银行保密法（BSA），也称为货币和对外交易报告法，是国会于 1970 年通过的一项法律。它要求金融机构向美国财政部金融犯罪执法网络（金融犯罪执法网络）。该法案的目的是侦查和防止洗钱、恐怖主义融资、逃税、欺诈和其他金融犯罪。
根据 BSA：
1) 银行必须保存所有客户账户的记录；包括每天存款、取款或转账超过$10,000；
2）报告可能与洗钱或犯罪活动有关的可疑活动； 3) 如有必要，遵守政府要求提供客户账户信息的要求； 4) 获取新开户客户的身份证明； 5) 通过 8300s 表格向 FinCEN 提交涉及超过 $10K 货币交易的报告。 6) 制定反洗钱计划，其中包括员工培训和独立审计等程序。 7) 在适用的情况下披露受益所有权信息。
对于使用加密货币的个人来说，了解这些法规如何适用非常重要，因为根据《银行保密法》，加密货币现在被归类为“货币工具”。这意味着任何超过 US$ 10 000 的交易都需要通过适当的表格进行报告，例如 IRS 8938 特定外国金融资产报表或 FBAR 11320A 外国银行和金融账户报告表格，具体取决于交易期间使用的资产类型 - 数字此外，一些加密货币交易所已经实施了 KYC/AML 协议，要求用户在交易进行之前提供个人数据 - 所以不要忘记在注册时需要携带驾驶执照 ID/护照等！
