Preocupações regulatórias com criptomoeda
A criptomoeda é um tipo de ativo relativamente novo e sua regulamentação continua a evoluir. Como tal, as preocupações regulatórias com criptomoedas podem ser complexas e difíceis de navegar.
A indústria criptográfica tem sido geralmente resistente à supervisão governamental devido à natureza descentralizada das criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Litecoin e outras. Embora alguns governos estejam a começar a reconhecer as criptomoedas como moeda legal ou tenham criado regulamentos favoráveis para a sua utilização em determinados contextos, muitos permanecem cautelosos em relação a elas devido à sua aparente falta de transparência e ao potencial para atividades de branqueamento de capitais. Além disso, não existe um consenso global sobre a forma como estes ativos digitais devem ser regulamentados, o que tem causado confusão entre os investidores que podem não compreender as implicações que diferentes regulamentações podem ter nos seus investimentos.
Além disso, uma vez que as transações de criptomoedas são normalmente anónimas, pode ser difícil para as autoridades rastrear atividades ilegais a elas associadas, como a evasão fiscal ou o financiamento do terrorismo. Isto levou alguns países, como a China e a Coreia do Sul, a proibirem completamente as ICO (ofertas iniciais de moedas), enquanto outras jurisdições, como o Japão, adotaram uma abordagem mais permissiva, permitindo-as sob certas condições.
Os EUA também divulgaram recentemente diretrizes propostas por meio da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), exigindo que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) – empresas que prestam serviços relacionados a criptomoedas – obtenham informações sobre as identidades dos clientes ao transferir fundos entre VASPs que operam em diferentes países. . Estes requisitos ajudariam as autoridades a identificar melhor os indivíduos envolvidos em comportamentos maliciosos, mas também poderiam causar atrasos no processamento de pagamentos internacionais devido ao aumento dos custos de conformidade envolvidos na verificação antecipada dos documentos de identidade dos clientes, antes de iniciar as transferências.
Existem várias maneiras pelas quais os investidores podem se proteger do risco regulatório ao investir em criptomoeda:
• Pesquise: Investigue minuciosamente as leis que cercam o destino de investimento desejado antes de enviar fundos para o exterior, para saber com antecedência que tipo de restrições podem ser aplicadas;
• Conformidade Regulatória: Certifique-se de que qualquer empresa na qual você investe esteja em conformidade com os regulamentos de valores mobiliários aplicáveis;
• Diversificação: Considere diversificar seu portfólio em múltiplas bolsas localizadas em diversas jurisdições; isso permitirá que você acesse mercados maiores sem estar vinculado às regras locais;
• Monitorização e Adaptação: Monitorize de perto os desenvolvimentos relativos à legislação para que possa ajustar as estratégias em conformidade, se necessário;
Ao fazer pesquisas sobre as leis relevantes em torno da jurisdição escolhida, cumprir todos os regulamentos aplicáveis, diversificar os portfólios de forma adequada e manter-se atualizado sobre as mudanças que envolvem regulamentação, os investidores estarão bem equipados para lidar com quaisquer riscos regulatórios associados aos investimentos em criptomoedas.
