Daftar Abu-abu FATF
Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) adalah organisasi internasional yang berdedikasi untuk mengembangkan dan mempromosikan kebijakan yang memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris. FATF menyimpan daftar negara-negara berisiko tinggi, yang dikenal sebagai “daftar abu-abu,” yang harus ditingkatkan pemantauannya untuk memastikan negara-negara tersebut memenuhi standar global dalam melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Dimasukkannya dalam daftar abu-abu berarti bahwa lembaga keuangan harus mengambil tindakan ekstra ketika berhadapan dengan nasabah atau entitas yang berlokasi di yurisdiksi tersebut. Hal ini mencakup peningkatan prosedur uji tuntas seperti persyaratan identifikasi pelanggan tambahan, peninjauan transaksi secara berkala, pelaporan aktivitas mencurigakan, dan memastikan adanya sistem manajemen risiko yang memadai.
Pertukaran Cryptocurrency & Daftar Abu-abu FATF
Untuk bursa mata uang kripto yang beroperasi dari yurisdiksi mana pun yang terdaftar dalam daftar abu-abu FATF, penting bagi mereka untuk mematuhi secara ketat semua peraturan yang berlaku terkait pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme yang ditetapkan oleh regulator setempat. Organisasi tersebut mungkin juga diwajibkan oleh otoritas penegak hukum atau regulator di luar yurisdiksi asal mereka jika mereka melakukan bisnis dengan orang-orang dari negara atau wilayah yang diidentifikasi dalam daftar abu-abu.
Selain itu, bursa ini harus mengembangkan program kepatuhan internal yang tepat yang bertujuan untuk mencegah aktivitas terlarang seperti melakukan pengenalan pelanggan Anda (KYC), anti pencucian uang (AML), pemeriksaan keuangan anti-terorisme sebelum menerima pengguna/pelanggan baru; menerapkan alat pemantauan transaksi yang mampu menandai perilaku mencurigakan; memelihara catatan yang mendokumentasikan transaksi yang melibatkan dana milik pengguna/pelanggan yang berlokasi di negara mana pun yang termasuk dalam daftar abu-abu, dll.
