Système SEC Crypto Ponzi
Un système de crypto-ponzi est un programme d'investissement frauduleux dans lequel les investisseurs se voient promettre des rendements élevés ou des dividendes payés sur les investissements réalisés par les investisseurs ultérieurs, plutôt que sur tout bénéfice réel réalisé par l'opérateur. La Securities and Exchange Commission (SEC) est devenue de plus en plus active dans la poursuite de ces types de projets à mesure qu'ils gagnent en popularité auprès des utilisateurs de crypto-monnaie.
La SEC définit un stratagème à la Ponzi comme une « escroquerie à l’investissement qui consiste à verser de prétendus rendements aux investisseurs existants à partir de fonds apportés par de nouveaux investisseurs ». En d’autres termes, lorsque des gens investissent leur argent dans ce qu’ils croient être une opportunité légitime, leur argent peut être redirigé vers un autre investisseur qui a investi plus tôt au lieu d’être utilisé pour générer des bénéfices pour eux-mêmes et pour d’autres investissant plus tard. Il est important que les investisseurs potentiels comprennent comment fonctionne ce type de fraude afin d'éviter d'en devenir victimes.
Les principaux signaux d’alarme associés aux systèmes de crypto-ponzi incluent les promesses de rendements élevés garantis sans risque ; les pressions pour investir rapidement avant de « rater quelque chose » ; difficulté à obtenir des informations sur l'entreprise; manque de transparence concernant ses opérations ; et les offres de titres non enregistrées. En outre, les descriptions sont souvent vagues sur la manière dont les bénéfices seront générés ou les détails sur l’équipe de direction derrière le projet restent confidentiels – autant de facteurs qui devraient éveiller les soupçons des investisseurs potentiels qui étudient de telles opportunités.
Si vous pensez avoir été approché par quelqu'un proposant ce qui pourrait être un système de crypto-ponzi ou si vous avez déjà investi dans un système de crypto-monnaie, il est essentiel que vous contactiez immédiatement votre courtier ou votre conseiller financier ou que vous contactiez directement les régulateurs comme la SEC, le cas échéant, afin qu'ils puissent enquêter. poursuivre et prendre des mesures contre les responsables si nécessaire.
