Reguladores de Nueva York y criptomonedas
Las criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años, pero su naturaleza volátil ha planteado dudas sobre cómo deberían regularse. En Nueva York, el Departamento de Servicios Financieros (DFS) es responsable de regular las criptomonedas como parte de su misión de proteger a los consumidores de daños financieros. Este artículo explica cómo es la regulación de las criptomonedas en Nueva York y cómo afecta a los comerciantes, inversores y empresas que manejan monedas virtuales.
Descripción general
El Marco de Regulación de Moneda Virtual del DFS se estableció en 2015 para regular las actividades de moneda virtual dentro del estado de Nueva York. Requiere que las empresas dedicadas a estas actividades obtengan una "BitLicense" antes de operar legalmente dentro del estado. BitLicense permite a las empresas realizar negocios relacionados con la transmisión de activos digitales, productos o servicios de valor almacenado, servicios de transmisión de dinero, ciertas inversiones que involucran monedas virtuales o cualquier otra actividad que califique como transmisión de dinero según la ley estatal aplicable. Como tal, este marco cubre todos los aspectos de las criptomonedas, como las carteras de las plataformas comerciales de intercambio y los procesadores de pagos utilizados por personas que viven dentro del estado de Nueva York.
Requisitos para obtener una BitLicense
Las empresas que buscan una licencia deben proporcionar información detallada sobre sus operaciones propuestas, incluyendo; requisitos de capital plan de negocios políticas de seguridad cibernética programas contra el lavado de dinero medidas de protección al consumidor procedimientos para la gestión de riesgos estándares de mantenimiento de registros procesos de resolución de disputas tarifas estructura programa de cumplimiento/detalles de gobierno corporativo calificaciones del personal/verificación de antecedentes Además, los solicitantes deben presentar declaraciones juradas biográficas de cada propietario principal director funcionario o socio al solicitar la licencia a través de DFS. Finalmente, los solicitantes deben cumplir requisitos financieros específicos que pueden variar según el tamaño de la empresa para poder recibir la aprobación total de los reguladores.
Acciones de cumplimiento y sanciones
El DFS ha tomado medidas coercitivas contra varios proveedores de servicios criptográficos que no han cumplido con las regulaciones de licencia. Las empresas declaradas culpables de no seguir las pautas establecidas por el regulador pueden enfrentar multas, revocación de licencias, suspensión de investigaciones adicionales, etc. En algunos casos, también es posible un proceso penal si hay evidencia de fraude, intención maliciosa, apropiación indebida de fondos, etc. Además, si una entidad sin licencia continúa operando ilegalmente después de haber sido advertida, estará sujeta a sanciones civiles de hasta $10 000 por día de infracción hasta que se tomen medidas correctivas.
Conclusión
En conclusión, la regulación de las criptomonedas es necesaria para garantizar un entorno seguro a los usuarios que realizan transacciones con activos digitales y al mismo tiempo protegerlos de los posibles daños causados por los actores fraudulentos. A través de su riguroso proceso de concesión de licencias, DFS garantiza que sólo las organizaciones calificadas puedan realizar actividades de moneda virtual relacionadas con negocios para salvaguardar adecuadamente los fondos de los clientes, los intereses de la industria de innovación futura.
