Prohibición de criptomonedas
Las criptomonedas son activos digitales que permiten a los usuarios realizar transacciones financieras sin la necesidad de un tercero intermediario. Como ocurre con cualquier tecnología, existe la posibilidad de que se produzca un uso indebido y una mala conducta; como tal, ciertos países han tomado medidas para limitar o prohibir el uso de criptomonedas dentro de sus fronteras.
En algunos casos, los gobiernos han impuesto amplias restricciones a las actividades de comercio de criptomonedas en un esfuerzo por prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas asociadas con este tipo de monedas digitales. Por ejemplo, China ha implementado estrictas regulaciones que limitan el acceso nacional a los intercambios de criptomonedas y a las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO). De manera similar, el banco central de la India ha prohibido a los bancos proporcionar servicios relacionados con el comercio de divisas virtuales, mientras que Rusia ha prohibido tanto las ICO como la minería de Bitcoin dentro de su territorio.
Otros países pueden restringir las transacciones criptográficas centrándose únicamente en usos específicos o instituyendo reglas de licencia diseñadas específicamente para aquellos que deseen participar en actividades de compra/venta que involucren criptomonedas. Varias naciones europeas, incluida Francia Italia, han adoptado medidas destinadas a proteger a los consumidores que utilizan monedas virtuales exigiendo una prueba de identidad antes de poder participar en transacciones. Además, Japón exige que las empresas que buscan ofrecer servicios relacionados con criptomonedas obtengan la aprobación de su Agencia de Servicios Financieros antes de realizar operaciones dentro de las fronteras del país.
Además de las medidas gubernamentales contra las criptomonedas, organizaciones internacionales como el GAFI (el Grupo de Acción Financiera Internacional) también emiten orientaciones sobre cómo los estados miembros deben regular el comercio de criptomonedas. La organización llamó recientemente a todos los miembros a "considerar implementar contramedidas específicas al evaluar el riesgo que plantean las jurisdicciones de alto riesgo relacionadas no sólo con los pagos sino también con los proveedores de activos virtuales".
En última instancia, es importante comprender las leyes locales con respecto a la inversión en criptomonedas y ser consciente de qué tipo de prohibiciones existen a nivel mundial. Hacerlo le ayudará a tomar decisiones informadas cuando busque participar en este tipo de mercado.
