نظرة عامة على استراتيجية الاستثمار المتوازنة
غالبًا ما يستخدم المستثمرون استراتيجية استثمار متوازنة لإدارة المخاطر. يتضمن هذا النوع من الاستثمار توزيع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات وما يعادلها من النقد. الفكرة وراء هذا النهج هي تنويع محفظتك الاستثمارية بحيث إذا كان أداء إحدى فئات الأصول سيئًا، فإن أداء فئة أخرى سيكون جيدًا. كما أنه يساعد على الحماية من الخسائر الكبيرة الناجمة عن تقلبات السوق أو الأداء الضعيف في أي قطاع معين. على سبيل المثال، قد يكون لدى المستثمر المتوازن 30% من استثماراته في الأسهم، و40% في السندات، والباقي 30% في معادلات النقد مثل صناديق سوق المال أو شهادات الإيداع (CDs).
تميل هذه الإستراتيجية إلى توفير الاستقرار وإمكانات النمو بمرور الوقت مقارنة بالمناهج الأكثر عدوانية مثل الكل في سهم واحد أو قطاع صناعي. على الرغم من أنه لن يمنحك أعلى عوائد ممكنة، إلا أنه لا يزال بإمكانه توفير مكاسب جيدة على المدى الطويل بينما يساعدك على النوم ليلاً مع العلم أن أموالك التي كسبتها بشق الأنفس ليست مرتبطة برهان واحد محفوف بالمخاطر.
تطبيق استراتيجيات الاستثمار المتوازنة مع العملات المشفرة
عند تطبيق استراتيجية استثمار متوازنة مع العملات الرقمية هناك عدة عوامل يجب أخذها في الاعتبار بما في ذلك:
- طبيعة أسواق العملات المشفرة - اشتهرت أسواق العملات المشفرة بتقلباتها الشديدة مما يجعلها صعبة للغاية بالنسبة للمستثمرين المبتدئين الذين لا يفهمون كيفية عمل هذه الأصول؛ ومن ثم يجب توخي الحذر عند استثمار مبالغ كبيرة دون المعرفة الصحيحة بعالم العملات المشفرة والمخاطر المرتبطة به.
– التنويع – تمامًا مثل الأنواع الأخرى من الاستثمارات، فإن تنويع محفظتك بأصول رقمية متعددة يمكن أن يساعد في تقليل التعرض للمخاطر بشكل عام مع توفير عوائد جيدة بمرور الوقت عندما يتم ذلك بشكل صحيح؛ ولهذا السبب، من المهم ليس فقط التوزيع بين العملات المعدنية ولكن أيضًا الاستثمار عبر قطاعات مختلفة داخل كل فئة من فئات الأصول (على سبيل المثال: Bitcoin Core vs Bitcoin Cash).
– تدابير تخفيف المخاطر – يجب أن يتضمن العنصر الرئيسي لأي خطة استثمارية ناجحة طرقًا لتخفيف الخسائر خلال الفترات الهبوطية مثل وقف الخسائر ومتوسط تكلفة الدولار وما إلى ذلك؛ يمكن أن تساعد هذه الإجراءات في منع المحافظ من التخلف كثيرًا خلال الأوقات الصعبة مع منحها فرصة للتعافي بشكل أسرع بمجرد استئناف الزخم الصعودي مرة أخرى
