2024 年 5 月 17 日 星期五

欧洲银行管理局(EBA)发起了一项新的磋商,旨在实施加密货币交易中的旅行规则。此过程涉及收集加密资产服务提供商 (CASP) 必须遵守的特定协议的输入,以便收集遵守旅行规则所需的详细信息。磋商还讨论了当此类信息获取被证明不可行时应采取的步骤。

欧洲银行管理局开始审议实施旅行规则指南

欧洲银行管理局(EBA)已开始征求有关在涉及加密资产服务提供商托管钱包的交易中执行旅行规则的拟议方法的意见。

这些法规旨在“遏制洗钱和恐怖主义融资等活动中的资金滥用和某些加密资产转移”,进一步建立在 EBA 6 月份的磋商基础上。此次早期磋商的重点是反洗钱举措的尽职调查措施。

EBA 在其关于洗钱和恐怖主义融资风险的最新评估中指出,许多欧洲主管当局认为与 CASP 相关的风险相当大或极高。

这些风洗钱和逃避制裁。”

指南的具体内容

拟议的指南不适用于非托管(非托管)钱包之间的交易,因为这些交易不涉及 CASP。尽管如此,如果交易金额超过 1,000 欧元 ($1,096),从非托管钱包到 CASP 管理的钱包的传入转账必须遵守旅行规则。

该指南为 CASP 制定了各种程序,以验证交易发起者是否控制所涉及的两个地址。这些程序包括利用复杂的分析工具、捕获用户的照片或视频、向 CASP 帐户发送预定金额、使用帐户和钱包软件签署特定消息,以及要求客户在其帐户和钱包软件中对消息进行数字签名等步骤。

CASP 预计将至少采用两种方法来收集必要的数据。如果 CASP 无法通过这些方法获取必要的信息,则应实施额外的程序来满足信息要求。

咨询期预计于 2024 年 2 月 26 日结束。

您对 EBA 关于旅行规则程序的磋商有何看法?在下面的评论部分分享您的想法。

有关 EBA 加密旅行规则的常见问题 (FAQ)

欧洲银行管理局的新磋商内容是什么?

欧洲银行管理局(EBA)启动了一项新的咨询,以实施加密货币交易的旅行规则。这涉及收集有关加密资产服务提供商(CASP)遵守规则的程序的反馈,特别是在获取必要的交易信息具有挑战性时。

加密交易中旅行规则的主要目标是什么?

该旅行规则旨在防止在洗钱和恐怖主义融资中滥用资金和加密资产。它要求 CASP 收集和共享有关加密货币交易各方的特定信息。

EBA 如何看待与 CASP 相关的风险?

EBA 认为与加密资产服务提供商 (CASP) 相关的风险为重大或非常重大。这种观点是由于交易的半匿名性质、在犯罪活动中使用加密资产以及洗钱和逃避制裁的可能性等因素造成的。

根据 EBA 指南,哪些交易不受旅行规则约束?

非托管(非托管)钱包之间的交易不受旅行规则的约束,因为它们不涉及 CASP。但是,从非托管钱包到 CASP 托管钱包的超过 1,000 欧元的交易必须遵守该规则。

CASP 必须使用哪些方法来遵守旅行规则?

CASP 必须使用至少两种验证方法才能遵守旅行规则。这些方法包括高级分析、用户的照片或视频验证、小型测试交易以及帐户和钱包软件中的数字消息签名。

EBA 旅行规则磋商的截止日期是什么时候?

EBA 拟议旅行规则指南的反馈咨询期将于 2024 年 2 月 26 日结束。

有关 EBA 加密货币旅行规则的更多信息

  • 欧洲银行管理局官方网站
  • 加密货币旅行规则概述
  • 加密资产服务提供商的风险
  • 加密货币反洗钱
  • 咨询程序和指南
  • 了解欧洲的加密货币法规
  • EBA 旅行规则咨询反馈截止日期

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4 评论

监管观察者 11 月 28, 2023 - 11:52 下午

这是一个非常需要的举措,尤其是面对所有的诈骗和暗网内容。不过,不确定这是否足够有效,或者只是增加更多的繁文缛节......

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密码大师 11 月 29, 2023 - 12:48 上午

有趣的是,EBA 加强了加密货币监管,尽管我担心这可能会扼杀创新。总得找到一个平衡点吧?

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金融极客 11 月 29, 2023 - 2:39 上午

好文章,但是 CASP 应该如何实现这一切呢?似乎是一场后勤噩梦,尤其是对于市场上的较小参与者而言。

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范101 11 月 29, 2023 - 12:17 下午

这些机构总是一样,试图控制一切。加密是关于自由的,而不是一直被老大哥监视。

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