金融行动特别工作组

金融行动特别工作组 (FATF)

金融行动特别工作组是七国集团峰会于 1989 年成立的一个政府间机构，旨在促进有效实施打击洗钱、恐怖主义融资和其他对国际金融体系完整性的相关威胁的法律、监管和操作措施。通过其 39 个成员——36 个国家以及香港、中国和新加坡等司法管辖区； 2个区域组织；和 1 个观察员组织 – FATF 与全球合作伙伴合作制定这些领域的标准。它还通过对成员国合规制度的相互评估来监测这些标准的进展情况。

自 2012 年以来，FATF 越来越注重降低与虚拟资产（加密货币）相关的风险。 2019 年 6 月，它发布了指南，制定了基于风险的方法来监管各个部门的加密货币活动，包括促进加密货币之间或法定货币/虚拟货币之间交易的交易所。该指南提供了有关客户尽职调查要求、与使用虚拟资产服务提供商（VASP）的客户打交道时的“了解你的客户”程序、在不同地区运营的 VASP 的注册要求、监控 VASP 的可疑活动报告等方面的指导，此外还要求加密业务例如钱包和交易所，在国际上发送或接收资金时共享有关用户的信息，即旅行规则实施。根据此规则，如果相关机构要求，所有超过 $1000 的加密交易都必须报告姓名、地址等身份详细信息。这将有助于执法机构发现任何涉及数字货币支付的非法活动，否则由于传统银行系统缺乏透明度，这些活动将无法被发现。

总之，FATF 的法规旨在提高处理加密货币时的安全性，以确保更好地防止洗钱和恐怖主义融资等不当行为，从而维护全球整个生态系统的完整性