Что такое ФАТФ?
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — это межправительственный орган, который устанавливает стандарты и способствует эффективному осуществлению правовых, нормативных и оперативных мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими соответствующими угрозами целостности международной финансовой системы. Организация была создана в 1989 году группой стран «Большой семерки» на саммите в Париже в рамках их усилий по борьбе с растущей проблемой международного отмывания денег. С тех пор он был принят более чем в 200 юрисдикциях по всему миру в качестве глобального стандарта борьбы с незаконным финансированием.
Почему FATF имеет значение для пользователей криптовалюты?
Пользователи криптовалюты должны знать, что на них распространяются правила по борьбе с отмыванием денег, например, установленные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Это означает, что при использовании криптовалют или участии в деятельности, связанной с цифровыми активами, такими как биржи или кошельки, люди должны соблюдать определенные требования, направленные на предотвращение таких преступлений, как финансирование терроризма или незаконные транзакции. Например, поставщики кастодиальных услуг могут иметь обязательства в соответствии с этими правилами, включая процессы комплексной проверки клиентов, которые требуют от них сбора личной информации о клиентах, прежде чем разрешить им доступ к средствам, хранящимся на их счетах; это включает в себя проверку источников богатства и документов, удостоверяющих личность, соответствующих ситуации каждого типа пользователя. Криптовалютные компании также сталкиваются с дополнительными требованиями к отчетности, если на платформе обнаружена подозрительная активность или происходит какая-либо транзакция, превышающая определенные пороговые значения, например, эквивалентная стоимость 10 000 долларов США в день/транзакция. Кроме того, при необходимости правительства могут попросить правоохранительные органы расследовать дела, связанные с преступной деятельностью, связанной с виртуальными валютами. В результате, понимание того, как ваша страна реализует рекомендации FATF, важно обеспечить соблюдение местных законов, одновременно используя все возможности, которые предлагает технология блокчейна.
