Пятница, 24 мая 2024 г.

Европейское банковское управление (EBA) инициировало новую консультацию, направленную на внедрение правила поездок в криптовалютные транзакции. Этот процесс включает в себя сбор данных о конкретных протоколах, которых должны придерживаться поставщики услуг криптоактивов (CASP), чтобы собрать необходимую информацию для соблюдения правила поездок. На консультации также рассматриваются шаги, которые необходимо предпринять, если получение такой информации окажется невозможным.

Европейское банковское управление начинает обсуждение внедрения руководящих принципов правил путешествий

Европейское банковское управление (EBA) начало консультации с целью получения мнений по предлагаемым методологиям обеспечения соблюдения правил поездок в транзакциях с участием размещенных кошельков поставщиков услуг криптоактивов.

Эти правила направлены на «ограничение неправомерного использования средств и некоторых переводов криптоактивов для таких действий, как отмывание денег и финансирование терроризма», в дальнейшем опираясь на предыдущую консультацию EBA в июне. Эта предыдущая консультация была сосредоточена на мерах комплексной проверки в отношении инициатив по борьбе с отмыванием денег.

В своей последней оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма EBA отметило, что многие компетентные европейские органы считают риски, связанные с CASP, значительными или чрезвычайно высокими.

Эти риски проистекают из различных факторов, таких как «полуанонимный характер транзакций, взаимодействие с даркнетом, использование криптоактивов в предварительной преступной деятельности, такой как киберпреступность, сложные схемы мошенничества, инвестиционные мошенничества на основе криптовалюты, растущее количество случаев мошенничества с деньгами». отмывание денег и уклонение от санкций».

Особенности Руководства

Предлагаемые рекомендации не применяют правило перемещения к транзакциям между некастодиальными (нехостинговыми) кошельками, поскольку они не связаны с CASP. Тем не менее, входящие переводы из нехостингового кошелька в кошелек, управляемый CASP, должны соответствовать правилу поездок, если транзакция превышает 1000 евро ($1096).

В руководящих принципах изложены различные процедуры для CASP, позволяющие проверить, контролирует ли инициатор транзакции оба задействованных адреса. Эти процедуры включают в себя использование сложных инструментов анализа, съемку фотографий или видео пользователя, отправку заранее определенной суммы на счет CASP, подписание конкретного сообщения с использованием программного обеспечения учетной записи и кошелька, а также требование от клиента поставить цифровую подпись сообщения в своей учетной записи и программном обеспечении кошелька. , среди других шагов.

Ожидается, что CASP будут использовать как минимум два метода для сбора необходимых данных. Если CASP не могут получить необходимую информацию с помощью этих методов, им следует внедрить дополнительные процедуры для выполнения информационных требований.

Период консультаций завершится 26 февраля 2024 года.

Что вы думаете о консультациях EBA относительно процедур правил поездок? Поделитесь своими мыслями в разделе комментариев ниже.

Часто задаваемые вопросы (FAQ) о правиле EBA Crypto Travel

О чем новая консультация Европейского банковского управления?

Европейское банковское управление (EBA) начало новую консультацию по внедрению правила поездок для транзакций с криптовалютой. Это предполагает сбор отзывов о процедурах, позволяющих поставщикам услуг криптоактивов (CASP) соблюдать это правило, особенно когда получение необходимой информации о транзакциях затруднено.

Каковы основные цели правила путешествий в криптотранзакциях?

Правило поездок направлено на предотвращение неправомерного использования средств и криптоактивов для отмывания денег и финансирования терроризма. Он требует от CASP собирать и передавать конкретную информацию о сторонах, участвующих в транзакциях с криптовалютой.

Как EBA рассматривает риски, связанные с CASP?

EBA считает риски, связанные с поставщиками услуг криптоактивов (CASP), значительными или очень значительными. Такая перспектива обусловлена такими факторами, как полуанонимный характер транзакций, использование криптоактивов в преступной деятельности, а также возможность отмывания денег и уклонения от санкций.

Какие транзакции освобождаются от правил поездок согласно рекомендациям EBA?

Транзакции между нехостинговыми (некастодиальными) кошельками освобождаются от правила перемещения, поскольку они не требуют CASP. Однако транзакции из нехостового кошелька в кошелек, размещенный в CASP, на сумму, превышающую 1000 евро, должны соответствовать этому правилу.

Какие методы CASP должны использовать для соблюдения правила о поездках?

CASP обязаны использовать как минимум два метода проверки для соблюдения правила поездок. Эти методы включают расширенную аналитику, фото- или видеоверификацию пользователей, небольшие тестовые транзакции и цифровую подпись сообщений как в программном обеспечении учетной записи, так и в кошельке.

Каков крайний срок консультации EBA по правилам поездок?

Период консультаций для получения отзывов о предлагаемых EBA правилах поездок завершится 26 февраля 2024 года.

Подробнее о правиле EBA Crypto Travel

  • Официальный сайт Европейского банковского управления
  • Обзор правила путешествий в криптовалюте
  • Риски у поставщиков услуг криптоактивов
  • Борьба с отмыванием денег в криптовалютах
  • Процедуры и рекомендации консультаций
  • Понимание регулирования криптовалют в Европе
  • Крайний срок получения обратной связи от EBA по поводу консультаций по правилам путешествий

Подписывайтесь на меня

Новостная рассылка

Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых сообщениях в блоге, советы и новые фотографии. Будьте в курсе!

4 Комментарии

РегулированиеWatcher Ноябрь 28, 2023 - 11:52 пп

Это очень необходимый шаг, особенно с учетом всего мошенничества и даркнета. Тем не менее, не уверен, будет ли это достаточно эффективно или просто добавит больше бюрократии…

Отвечать
КриптоГуру Ноябрь 29, 2023 - 12:48 дп

Интересно видеть, как EBA активизирует регулирование криптовалют, хотя я обеспокоен тем, как это может задушить инновации. нужно найти баланс, да?

Отвечать
ФинансыГик Ноябрь 29, 2023 - 2:39 дп

Хорошая статья, но как CASP должны все это реализовать? кажется логистическим кошмаром, особенно для мелких игроков рынка.

Отвечать
СатошиFan101 Ноябрь 29, 2023 - 12:17 пп

всегда то же самое с этими учреждениями, пытаясь все контролировать. Криптовалюта – это свобода, а не постоянный присмотр старшего брата.

Отвечать

Оставить комментарий

* Используя эту форму, вы соглашаетесь с хранением и обработкой ваших данных на этом сайте.

Подписывайтесь на нас

CryptokenTop

CrypTokenTop - это сайт, посвященный предоставлению исчерпывающей информации и анализу мира криптовалют. Мы освещаем такие темы, как биткоин, Ethereum, НФТ, ICO и другие популярные криптовалюты. Наша миссия - помочь людям узнать больше о криптовалютном пространстве и принять обоснованные решения о своих инвестициях. Мы предоставляем подробные статьи, аналитические материалы и обзоры как для новичков, так и для опытных пользователей, чтобы каждый мог извлечь максимум пользы из постоянно развивающегося мира криптовалют.

© 2023. Все права защищены. КриптокенТоп

ru_RUРусский