資金洗浄
マネーロンダリングとは、違法に入手した資金の出所を隠蔽または偽装するプロセスです。これには、不正に得た利益を取得し、その出所を曖昧にする一連の金融取引を通過させることによって、それが合法であるかのように見せることが含まれます。匿名性と集中管理の欠如により、マネーロンダリングはビットコインなどのデジタル通貨との関連性が高まっています。
マネーロンダリングの主な目的は、犯罪者を法執行機関による発見から守ることです。マネーロンダリング業者は、虚偽の請求書発行、ペーパーカンパニー、オフショア口座など、さまざまな方法を使って違法行為を隠蔽します。また、痕跡をさらに隠すために、異なる管轄区域間で資金を移動させようとする可能性もあります。
仮想通貨のユーザーは、オンラインで取引したり、未知の個人や団体とビジネスを行ったりするときに適切な予防措置を講じないと、マネーロンダリングの危険にさらされる可能性があります。仮想通貨ユーザーにとって、マネーロンダリングの仕組みを理解し、関連する法律や規制を確実に遵守し、自分自身が被害者になるリスクを最小限に抑えるための措置を講じることが重要です。
潜在的な詐欺師やその他の犯罪行為に対する第一線の防御として、仮想通貨取引所は、アカウントを開設したり、プラットフォーム上であらゆる種類の取引を行う前に、顧客に身元確認を受けることを要求する強力な顧客確認 (KYC) 手順を実装する必要があります。さらに、すべての顧客の預金は、この目的のために特別に設計されたマネーロンダリング対策 (AML) ソフトウェアを使用して、不審な活動がないか監視する必要があります。これらの対策を実施することで、取引所は、ビットコインなどのデジタル通貨を含むマネーロンダリングスキームに関連する潜在的な不正行為から取引所と顧客の両方を保護することができます。
