Sabtu, 18 Mei 2024

Otoritas Perbankan Eropa (EBA) telah memulai konsultasi baru yang bertujuan untuk menerapkan aturan perjalanan dalam transaksi mata uang kripto. Proses ini melibatkan pengumpulan masukan tentang protokol spesifik yang harus dipatuhi oleh penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk mengumpulkan rincian yang diperlukan untuk mematuhi aturan perjalanan. Konsultasi ini juga membahas langkah-langkah yang harus diambil ketika perolehan informasi terbukti tidak mungkin dilakukan.

Otoritas Perbankan Eropa Memulai Pertimbangan Penerapan Pedoman Aturan Perjalanan

Otoritas Perbankan Eropa (EBA) telah memulai konsultasi untuk meminta pendapat mengenai metodologi yang diusulkan untuk menegakkan aturan perjalanan dalam transaksi yang melibatkan dompet yang dihosting oleh penyedia layanan aset kripto.

Peraturan ini bertujuan untuk “mengurangi penyalahgunaan dana dan transfer aset kripto tertentu untuk kegiatan seperti pencucian uang dan pendanaan teroris,” yang selanjutnya dikembangkan berdasarkan konsultasi sebelumnya oleh EBA pada bulan Juni. Konsultasi sebelumnya berfokus pada langkah-langkah uji tuntas untuk inisiatif anti pencucian uang.

Dalam penilaian terbarunya mengenai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, EBA mengamati bahwa banyak otoritas Eropa yang kompeten menganggap risiko yang terkait dengan CASP cukup besar atau sangat tinggi.

Risiko-risiko ini berasal dari berbagai faktor, seperti “sifat transaksi semi-anonim, interaksi dengan web gelap, penggunaan aset kripto dalam aktivitas kriminal awal seperti kejahatan dunia maya, skema penipuan yang rumit, penipuan investasi berbasis kripto, peningkatan jumlah uang pencucian, dan penghindaran sanksi.”

Kekhususan Pedoman

Pedoman yang diusulkan tidak menerapkan aturan perjalanan untuk transaksi antar dompet non-penahanan (tidak dihosting), karena ini tidak melibatkan CASP. Meskipun demikian, transfer masuk dari dompet yang tidak dihosting ke dompet yang dikelola oleh CASP harus mematuhi aturan perjalanan jika transaksi melebihi 1.000 euro ($1.096).

Pedoman tersebut menguraikan berbagai prosedur CASP untuk memverifikasi apakah pemrakarsa transaksi mengontrol kedua alamat yang terlibat. Prosedur ini termasuk penggunaan alat analisis yang canggih, mengambil foto atau video pengguna, mengirimkan jumlah yang telah ditentukan ke akun CASP, menandatangani pesan tertentu menggunakan perangkat lunak akun dan dompet, dan mengharuskan pelanggan untuk menandatangani pesan secara digital di dalam akun dan perangkat lunak dompet mereka. , di antara langkah-langkah lainnya.

CASP diharapkan menggunakan minimal dua metode untuk mengumpulkan data yang diperlukan. Jika CASP tidak dapat memperoleh informasi yang diperlukan melalui metode ini, CASP harus menerapkan prosedur tambahan untuk memenuhi persyaratan informasi.

Periode konsultasi akan berakhir pada 26 Februari 2024.

Apa pandangan Anda tentang konsultasi EBA mengenai prosedur aturan perjalanan? Bagikan pemikiran Anda di bagian komentar di bawah.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ) tentang Aturan Perjalanan Kripto EBA

Tentang Apa Konsultasi Baru Otoritas Perbankan Eropa?

Otoritas Perbankan Eropa (EBA) telah meluncurkan konsultasi baru untuk menerapkan aturan perjalanan untuk transaksi mata uang kripto. Hal ini melibatkan pengumpulan umpan balik mengenai prosedur bagi penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk mematuhi aturan, terutama ketika memperoleh informasi transaksi yang diperlukan merupakan suatu tantangan.

Apa Tujuan Utama Aturan Perjalanan dalam Transaksi Kripto?

Aturan perjalanan bertujuan untuk mencegah penyalahgunaan dana dan aset kripto dalam pencucian uang dan pendanaan teroris. Hal ini mengharuskan CASP untuk mengumpulkan dan berbagi informasi spesifik tentang pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi mata uang kripto.

Bagaimana EBA Melihat Risiko Terkait CASP?

EBA menganggap risiko yang terkait dengan penyedia layanan aset kripto (CASP) sebagai risiko yang signifikan atau sangat signifikan. Perspektif ini disebabkan oleh faktor-faktor seperti sifat transaksi semi-anonim, penggunaan aset kripto dalam aktivitas kriminal, dan potensi pencucian uang dan penghindaran sanksi.

Transaksi Apa yang Dikecualikan dari Aturan Perjalanan Menurut Pedoman EBA?

Transaksi antar dompet yang tidak dihosting (non-penahanan) dikecualikan dari aturan perjalanan, karena tidak melibatkan CASP. Namun, transaksi dari dompet yang tidak dihosting ke dompet yang dihosting CASP melebihi 1.000 euro harus mematuhi aturan.

Metode Apa yang Harus Digunakan CASP untuk Mematuhi Aturan Perjalanan?

CASP diharuskan menggunakan setidaknya dua metode verifikasi untuk mematuhi aturan perjalanan. Metode ini mencakup analitik tingkat lanjut, verifikasi foto atau video pengguna, transaksi uji kecil, dan penandatanganan pesan digital di perangkat lunak akun dan dompet.

Kapan Batas Waktu Konsultasi EBA tentang Aturan Perjalanan?

Periode konsultasi untuk mendapatkan masukan mengenai pedoman aturan perjalanan yang diusulkan EBA akan berakhir pada 26 Februari 2024.

Lebih lanjut tentang Aturan Perjalanan Kripto EBA

  • Situs Resmi Otoritas Perbankan Eropa
  • Ikhtisar Aturan Perjalanan dalam Cryptocurrency
  • Risiko pada Penyedia Layanan Aset Kripto
  • Anti Pencucian Uang dalam Cryptocurrency
  • Prosedur dan Pedoman Konsultasi
  • Memahami Peraturan Cryptocurrency di Eropa
  • Batas Waktu Umpan Balik Konsultasi Aturan Perjalanan EBA

Buletin

Berlangganan Newsletter saya untuk posting blog baru, tips & foto baru. Mari tetap update!

4 komentar

Pengamat Regulasi November 28, 2023 - 11:52 pm

Ini adalah langkah yang sangat dibutuhkan, terutama dengan banyaknya penipuan dan hal-hal di web gelap. Namun, saya tidak yakin apakah ini akan cukup efektif atau hanya menambah birokrasi…

Membalas
KriptoGuru November 29, 2023 - 12:48 am

menarik untuk melihat EBA meningkatkan peraturan kripto, meskipun saya khawatir tentang bagaimana hal ini dapat menghambat inovasi. harus menemukan keseimbangan, bukan?

Membalas
Ahli Keuangan November 29, 2023 - 2:39 am

Artikel bagus, tapi bagaimana CASP seharusnya mengimplementasikan semua ini? tampaknya seperti mimpi buruk logistik, terutama bagi pemain kecil di pasar.

Membalas
SatoshiFan101 November 29, 2023 - 12:17 pm

selalu sama dengan lembaga-lembaga ini, berusaha mengendalikan segalanya. crypto adalah tentang kebebasan, tidak diawasi oleh kakak sepanjang waktu.

Membalas

Tinggalkan komentar

* Dengan menggunakan formulir ini, Anda setuju dengan penyimpanan dan penanganan data Anda oleh situs web ini.

Ikuti kami

CryptokenTop

CrypTokenTop adalah situs web yang didedikasikan untuk menyediakan informasi dan analisis komprehensif tentang dunia cryptocurrency. Kami membahas topik seperti Bitcoin, Ethereum, NFT, ICO, dan topik crypto populer lainnya. Misi kami adalah membantu orang mempelajari lebih lanjut tentang ruang crypto dan membuat keputusan berdasarkan informasi tentang investasi mereka. Kami menyediakan artikel mendalam, analisis, dan ulasan untuk pemula dan pengguna berpengalaman, sehingga semua orang dapat memanfaatkan dunia cryptocurrency yang terus berkembang.

© 2023 Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. CryptokenTop

id_IDBahasa Indonesia