vendredi 17 mai 2024

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a lancé une nouvelle consultation visant à mettre en œuvre la règle de voyage dans les transactions en crypto-monnaie. Ce processus implique de recueillir des informations sur les protocoles spécifiques que les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) doivent adhérer afin de recueillir les détails nécessaires au respect de la règle de voyage. La consultation aborde également les mesures à prendre lorsqu'une telle acquisition d'informations s'avère impossible.

L'Autorité bancaire européenne entame ses délibérations sur la mise en œuvre des lignes directrices sur les règles de voyage

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a lancé une consultation visant à solliciter des avis sur les méthodologies proposées pour appliquer la règle de voyage dans les transactions impliquant les portefeuilles hébergés des fournisseurs de services d'actifs cryptographiques.

Ces réglementations visent à « freiner l’utilisation abusive de fonds et certains transferts de crypto-actifs à des fins telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », en s’appuyant sur une précédente consultation menée par l’ABE en juin. Cette précédente consultation était axée sur les mesures de diligence raisonnable pour les initiatives de lutte contre le blanchiment d'argent.

Dans sa dernière évaluation concernant les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, l’ABE a observé que de nombreuses autorités européennes compétentes perçoivent les risques associés aux CASP comme considérables, voire extrêmement élevés.

Ces risques proviennent de divers facteurs, tels que « la nature semi-anonyme des transactions, les interactions avec le dark web, l'utilisation de crypto-actifs dans des activités criminelles préliminaires comme la cybercriminalité, les stratagèmes frauduleux élaborés, les escroqueries à l'investissement basées sur la cryptographie, les cas croissants de détournement d'argent. le blanchiment d’argent et l’évasion des sanctions.

Particularités des lignes directrices

Les lignes directrices proposées n'appliquent pas la règle de voyage aux transactions entre portefeuilles non dépositaires (non hébergés), car celles-ci n'impliquent pas de CASP. Néanmoins, les transferts entrants d'un portefeuille non hébergé vers un portefeuille géré par un CASP doivent respecter la règle du voyage si la transaction dépasse 1 000 euros ($1 096).

Les lignes directrices présentent diverses procédures permettant aux CASP de vérifier si l'initiateur d'une transaction contrôle les deux adresses impliquées. Ces procédures incluent l'utilisation d'outils d'analyse sophistiqués, la capture de photographies ou de vidéos de l'utilisateur, l'envoi d'une somme prédéterminée sur le compte du CASP, la signature d'un message particulier à l'aide d'un logiciel de compte et de portefeuille, et l'obligation pour le client de signer numériquement un message dans son compte et son logiciel de portefeuille. , entre autres étapes.

On s’attend à ce que les CASP emploient au moins deux méthodes pour recueillir les données requises. Si les CASP ne sont pas en mesure d'acquérir les informations nécessaires par ces méthodes, ils doivent mettre en œuvre des procédures supplémentaires pour répondre aux exigences d'information.

La période de consultation devrait se terminer le 26 février 2024.

Que pensez-vous de la consultation de l'ABE concernant les procédures relatives aux règles de voyage ? Partagez vos réflexions dans la section commentaires ci-dessous.

Foire aux questions (FAQ) sur la règle de voyage cryptographique de l'EBA

Sur quoi porte la nouvelle consultation de l’Autorité bancaire européenne ?

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a lancé une nouvelle consultation pour mettre en œuvre la règle de voyage pour les transactions en cryptomonnaies. Cela implique de recueillir des commentaires sur les procédures permettant aux fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) de se conformer à la règle, en particulier lorsqu’il est difficile d’acquérir les informations de transaction nécessaires.

Quels sont les principaux objectifs de la règle de voyage dans les transactions cryptographiques ?

La règle de voyage vise à empêcher l’utilisation abusive de fonds et de crypto-actifs à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Cela oblige les CASP à collecter et à partager des informations spécifiques sur les parties impliquées dans les transactions de crypto-monnaie.

Comment l’ABE perçoit-elle les risques associés aux CASP ?

L’EBA considère les risques liés aux prestataires de services sur actifs cryptographiques (CASP) comme importants ou très importants. Cette perspective est due à des facteurs tels que la nature semi-anonyme des transactions, l’utilisation de crypto-actifs dans des activités criminelles et le potentiel de blanchiment d’argent et d’évasion des sanctions.

Quelles transactions sont exemptées de la règle de voyage selon les lignes directrices de l'ABE ?

Les transactions entre portefeuilles non hébergés (non dépositaires) sont exemptées de la règle de voyage, car elles n'impliquent pas de CASP. Cependant, les transactions d'un portefeuille non hébergé vers un portefeuille hébergé par le CASP dépassant 1 000 euros doivent respecter la règle.

Quelles méthodes les CASP doivent-ils utiliser pour se conformer à la règle de voyage ?

Les CASP sont tenus d'utiliser au moins deux méthodes de vérification pour se conformer à la règle de voyage. Ces méthodes incluent des analyses avancées, une vérification photo ou vidéo des utilisateurs, de petites transactions tests et la signature de messages numériques dans le logiciel de compte et de portefeuille.

Quelle est la date limite pour la consultation de l'ABE sur la règle de voyage ?

La période de consultation pour recueillir des commentaires sur les lignes directrices proposées par l'ABE en matière de règles de voyage se terminera le 26 février 2024.

En savoir plus sur la règle de voyage crypto EBA

  • Site officiel de l'Autorité bancaire européenne
  • Aperçu de la règle de voyage dans la crypto-monnaie
  • Risques chez les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques
  • Lutte contre le blanchiment d'argent dans les crypto-monnaies
  • Procédures et lignes directrices de consultation
  • Comprendre la réglementation des crypto-monnaies en Europe
  • Date limite pour la consultation sur les règles de voyage de l'ABE

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4 commentaires

Observateur de la réglementation novembre 28, 2023 - 11:52 pm

C’est une décision indispensable, surtout avec toutes les escroqueries et les trucs du dark web. Je ne sais cependant pas si cela sera suffisamment efficace ou si cela ajoutera simplement plus de formalités administratives…

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Cryptogourou novembre 29, 2023 - 12:48 am

Il est intéressant de voir l'EBA renforcer la réglementation en matière de cryptographie, même si je m'inquiète de la façon dont cela pourrait étouffer l'innovation. il faut trouver un équilibre, non ?

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FinanceGeek novembre 29, 2023 - 2:39 am

Bon article, mais comment les CASP sont-ils censés mettre en œuvre tout cela ? Cela ressemble à un cauchemar logistique, en particulier pour les petits acteurs du marché.

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SatoshiFan101 novembre 29, 2023 - 12:17 pm

toujours pareil avec ces institutions, essayant de tout contrôler. la crypto est une question de liberté, sans être surveillée en permanence par son grand frère.

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