Fatf Crypto : un guide complet
La crypto-monnaie est une classe d’actifs en croissance rapide, mais sa croissance s’accompagne d’une augmentation du potentiel de criminalité financière. Le Groupe d’action financière (GAFI) a été créé pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme susceptibles d’utiliser des actifs numériques tels que les cryptomonnaies. Dans cet article, nous examinerons ce qu’est la cryptographie du GAFI et comment elle affecte les personnes impliquées dans l’industrie.
Qu’est-ce que Fatf Crypto ?
La cryptographie du GAFI fait référence aux réglementations proposées par le Groupe d’action financière sur le blanchiment d’argent (GAFI). Ces lignes directrices sont conçues pour garantir la conformité aux normes mondiales lorsqu’il s’agit de crypto-monnaies qui peuvent être utilisées pour des activités illicites telles que le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme. L'objectif principal de ces règles est de créer un environnement sûr dans lequel les gens peuvent effectuer librement des transactions sans craindre que leurs fonds ne soient utilisés à mauvais escient ou volés en raison d'un manque de réglementation.
Comment cela affecte-t-il les échanges de crypto-monnaie et les utilisateurs ?
Pour les bourses et les utilisateurs, la cryptographie du GAFI représente une étape importante vers la fiabilité au sein de l'espace de marché en fournissant des conseils sur les meilleures pratiques lors de la gestion des monnaies numériques comme Bitcoin, Ethereum, etc.. Cela inclut l'identification des clients qui souhaitent accéder aux services offerts via ces plateformes tout en garantir une tenue appropriée des registres afin que toute activité suspecte puisse être facilement retracée si nécessaire. De plus, cela contribue à protéger les utilisateurs contre les escroqueries ou les transactions frauduleuses puisque toutes les informations doivent désormais subir des contrôles rigoureux avant d'être approuvées/traitées par les bourses elles-mêmes – ce qui n'était pas disponible auparavant avant la mise en œuvre de ces mesures !
Quelles sont certaines de ses limites ?
Bien que les efforts du GAFI aient contribué à améliorer la sécurité et la transparence sur les marchés des cryptomonnaies dans le monde entier, certaines limites leur sont encore associées, à savoir qu'ils ne couvrent pas tous les aspects liés spécifiquement, ils ne s'appliquent qu'à certains pays/ou juridictions où des lois applicables existent déjà, soit directement transmises de les autorités gouvernementales ou les organismes autorégulés comme les politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, etc., ce qui signifie même si des progrès ont pu être réalisés dans l'ensemble ; plus de besoins sont accomplis pour parvenir véritablement à une adoption universelle dans l'ensemble de l'écosystème lui-même, ce qui pourrait prendre de nombreuses années en fonction des opinions et de la volonté de chaque pays de se conformer strictement au cadre réglementaire international énoncé en conséquence, sans faute, quels que soient les délais qui y sont spécifiés respectivement !
