Qu’est-ce que les produits du crime ?
Les produits du crime sont toute somme d'argent ou toute autre forme de propriété acquise dans le cadre d'activités illégales. Cela inclut l’argent provenant du trafic de drogue, du trafic d’êtres humains, de l’extorsion, de la fraude et du vol. Cela inclut également les bénéfices tirés de la vente de biens ou de services volés qui enfreignent la loi d’une manière ou d’une autre.
Ces dernières années, les organisations criminelles se sont tournées vers les crypto-monnaies pour blanchir leurs fonds avant qu’ils ne puissent être utilisés à des fins légitimes. Les cryptomonnaies offrent aux criminels un moyen anonyme de transférer de grosses sommes d’argent sans être détectés par les institutions financières ou les autorités chargées de l’application de la loi. Malheureusement, cela a conduit à une augmentation de la cybercriminalité, comme les attaques de ransomwares et les incidents de piratage, qui impliquent souvent des paiements en cryptomonnaies exigés en guise de rançon ou de récompense pour un accès illégal aux systèmes et réseaux informatiques.
Les transactions de crypto-monnaie impliquant des produits d'origine criminelle présentent de nombreux risques non seulement pour les particuliers mais également pour les entreprises qui peuvent sans le savoir accepter ces transactions, ce qui les expose à un risque de poursuites judiciaires si elles sont reconnues coupables en vertu de la réglementation anti-blanchiment d'argent (AML). Pour aider à lutter contre ce problème, les gouvernements du monde entier prennent des mesures pour réglementer plus étroitement les échanges cryptographiques en exerçant une pression croissante sur eux pour qu'ils se conforment aux lois AML le cas échéant et surveillent les activités suspectes sur leurs plateformes.
Il est important que tous les utilisateurs se familiarisent avec les procédures AML appropriées lorsqu'ils utilisent des crypto-monnaies afin de ne pas enfreindre les exigences légales par inadvertance tout en garantissant que la sécurité des utilisateurs reste la priorité absolue à tout moment lors de transactions en ligne à l'aide de crypto-monnaies.
