viernes, mayo 24, 2024

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha iniciado una nueva consulta destinada a la implementación de la regla de viaje en las transacciones de criptomonedas. Este proceso implica recopilar información sobre los protocolos específicos que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deben cumplir para recopilar los detalles necesarios para cumplir con la regla de viaje. La consulta también aborda los pasos a seguir cuando dicha adquisición de información resulte inviable.

La Autoridad Bancaria Europea comienza a deliberar sobre la implementación de directrices sobre normas de viaje

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha iniciado una consulta para solicitar opiniones sobre las metodologías propuestas para hacer cumplir la regla de viaje en transacciones que involucran billeteras alojadas de proveedores de servicios de criptoactivos.

Estas regulaciones tienen como objetivo "frenar el uso indebido de fondos y ciertas transferencias de criptoactivos para actividades como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo", basándose en una consulta previa realizada por la EBA en junio. Esta consulta anterior se centró en las medidas de diligencia debida para las iniciativas contra el lavado de dinero.

En su última evaluación sobre los riesgos del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, la EBA observó que muchas autoridades europeas competentes perciben los riesgos asociados a los CASP como considerables o extremadamente altos.

Estos riesgos surgen de varios factores, como “la naturaleza semianónima de las transacciones, las interacciones con la web oscura, el uso de criptoactivos en actividades delictivas preliminares como el ciberdelito, esquemas de fraude elaborados, estafas de inversión basadas en criptomonedas, instancias crecientes de fraude monetario”. lavado de dinero y evasión de sanciones”.

Detalles de las Directrices

Las pautas propuestas no aplican la regla de viaje a transacciones entre billeteras sin custodia (no alojadas), ya que no involucran un CASP. No obstante, las transferencias entrantes desde una billetera no alojada a una administrada por un CASP deben cumplir con la regla de viaje si la transacción supera los 1.000 euros ($1.096).

Las directrices establecen varios procedimientos para que los CASP verifiquen si el iniciador de una transacción controla ambas direcciones involucradas. Estos procedimientos incluyen el uso de herramientas de análisis sofisticadas, la captura de fotografías o videos del usuario, el envío de una suma predeterminada a la cuenta del CASP, la firma de un mensaje particular usando software de cuenta y billetera, y requerir que el cliente firme digitalmente un mensaje dentro de su cuenta y software de billetera. , entre otros pasos.

Se espera que los CASP empleen un mínimo de dos métodos para recopilar los datos necesarios. Si los CASP no pueden adquirir la información necesaria a través de estos métodos, deben implementar procedimientos adicionales para cumplir con los requisitos de información.

El período de consulta finalizará el 26 de febrero de 2024.

¿Cuál es su opinión sobre la consulta de la ABE sobre los procedimientos de las normas de viaje? Comparta sus pensamientos en la sección de comentarios a continuación.

Preguntas frecuentes (FAQ) sobre la regla de viaje criptográfico de la EBA

¿De qué trata la nueva consulta de la Autoridad Bancaria Europea?

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha lanzado una nueva consulta para implementar la regla de viaje para las transacciones con criptomonedas. Esto implica recopilar comentarios sobre los procedimientos para que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) cumplan con la regla, especialmente cuando adquirir la información necesaria sobre las transacciones es un desafío.

¿Cuáles son los principales objetivos de la regla de viaje en las transacciones criptográficas?

La regla de viaje tiene como objetivo prevenir el uso indebido de fondos y criptoactivos en el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Requiere que los CASP recopilen y compartan información específica sobre las partes involucradas en las transacciones de criptomonedas.

¿Cómo ve la EBA los riesgos asociados con los CASP?

La EBA considera significativos o muy significativos los riesgos relacionados con los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Esta perspectiva se debe a factores como la naturaleza semianónima de las transacciones, el uso de criptoactivos en actividades delictivas y el potencial de lavado de dinero y evasión de sanciones.

¿Qué transacciones están exentas de la regla de viaje según las directrices de la EBA?

Las transacciones entre billeteras no alojadas (sin custodia) están exentas de la regla de viaje, ya que no involucran un CASP. Sin embargo, las transacciones desde una billetera no alojada a una billetera alojada en CASP que superen los 1.000 euros deben cumplir con la regla.

¿Qué métodos deben utilizar los CASP para cumplir con la regla de viaje?

Los CASP deben utilizar al menos dos métodos de verificación para cumplir con la regla de viaje. Estos métodos incluyen análisis avanzados, verificación de usuarios con fotografía o video, pequeñas transacciones de prueba y firma de mensajes digitales tanto en la cuenta como en el software de billetera.

¿Cuál es la fecha límite para la consulta de la EBA sobre la regla de viaje?

El período de consulta para recibir comentarios sobre las pautas de reglas de viaje propuestas por la EBA finalizará el 26 de febrero de 2024.

Más sobre la regla de viajes criptográficos de la EBA

  • Sitio web oficial de la Autoridad Bancaria Europea
  • Descripción general de la regla de viaje en criptomonedas
  • Riesgos en los proveedores de servicios de criptoactivos
  • Antilavado de dinero en criptomonedas
  • Procedimientos y directrices de consulta
  • Comprensión de las regulaciones sobre criptomonedas en Europa
  • Fecha límite para la consulta sobre las normas de viaje de la EBA

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4 comentarios

Vigilante de la regulación noviembre 28, 2023 - 11:52 pm

Este es un movimiento muy necesario, especialmente con todas las estafas y cosas de la web oscura. Aún así, no estoy seguro de si esto será lo suficientemente efectivo o simplemente agregará más burocracia...

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CriptoGuru noviembre 29, 2023 - 12:48 am

Es interesante ver que la EBA intensifica las regulaciones sobre criptomonedas, aunque me preocupa cómo esto podría sofocar la innovación. Hay que encontrar un equilibrio, ¿verdad?

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FinanzasGeek noviembre 29, 2023 - 2:39 am

Buen artículo, pero ¿cómo se supone que los CASP implementarán todo esto? Parece una pesadilla logística, especialmente para los actores más pequeños del mercado.

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satoshifan101 noviembre 29, 2023 - 12:17 pm

Siempre lo mismo con estas instituciones, intentando controlarlo todo. Las criptomonedas se tratan de libertad, de no estar vigiladas por el hermano mayor todo el tiempo.

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