Fondos ilícitos
Los fondos ilícitos, o “dinero sucio”, son fondos obtenidos ilegalmente que se han utilizado para actividades delictivas. Estas actividades incluyen el tráfico de drogas, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Como resultado del anonimato asociado con criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, estas monedas virtuales se han vuelto cada vez más populares entre los delincuentes que buscan ocultar su actividad ilícita a las autoridades.
Las criptomonedas proporcionan una forma imposible de rastrear para transferir valor sin tener que pasar por canales bancarios tradicionales que pueden ser monitoreados por las autoridades. Esto dificulta que las fuerzas del orden localicen la fuente de estas transacciones ilegales e identifiquen a los responsables de ellas. Además, debido a que las criptomonedas están descentralizadas y no están reguladas por ningún gobierno o institución financiera, no existe una entidad responsable de monitorear su uso en actividades ilícitas o hacer cumplir las leyes relacionadas con ellas.
Para combatir este problema, los gobiernos de todo el mundo están comenzando a tomar medidas contra el uso de criptomonedas en actividades delictivas con regulaciones como políticas contra el lavado de dinero (AML) que requieren que los intercambios verifiquen las identidades de los clientes e informen sobre transacciones sospechosas. Además, muchos intercambios ahora ofrecen servicios como procesos Conozca a su cliente (KYC), que permiten a los clientes demostrar su identidad antes de que se les permita el acceso a ciertas funciones en su plataforma, incluidas opciones comerciales o límites de retiro. Al aumentar la regulación en torno a los procedimientos de cumplimiento de las criptomonedas, las organizaciones pueden ayudar a protegerse de posibles problemas legales que podrían surgir debido a actividades ilegales utilizando activos digitales almacenados en su plataforma.
Finalmente, las organizaciones también deberían considerar invertir en herramientas diseñadas específicamente para rastrear patrones de transacciones sospechosas dentro de redes blockchain, como las soluciones de software Chainalysis que utilizan tecnología de inteligencia artificial combinada con fuentes de datos públicos como informes de noticias y técnicas de recopilación de inteligencia de código abierto para detectar comportamientos potencialmente nefastos utilizando activos digitales. almacenado en una red blockchain determinada.
