Illegale Gelder
Illegale Gelder oder „schmutziges Geld“ sind illegal erlangte Gelder, die für kriminelle Aktivitäten verwendet wurden. Zu diesen Aktivitäten zählen Drogenhandel, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Aufgrund der mit Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum verbundenen Anonymität erfreuen sich diese virtuellen Währungen zunehmender Beliebtheit bei Kriminellen, die ihre illegalen Aktivitäten vor den Strafverfolgungsbehörden verbergen möchten.
Kryptowährungen bieten eine nicht nachvollziehbare Möglichkeit der Wertübertragung, ohne dass traditionelle Bankkanäle genutzt werden müssen, die von Behörden überwacht werden können. Dies macht es für die Strafverfolgungsbehörden schwierig, die Quelle dieser illegalen Transaktionen aufzuspüren und die dafür Verantwortlichen zu identifizieren. Da die Kryptowährung dezentralisiert ist und nicht von einer Regierung oder einem Finanzinstitut reguliert wird, gibt es außerdem keine einzige Stelle, die für die Überwachung ihrer Verwendung bei illegalen Aktivitäten oder die Durchsetzung der damit verbundenen Gesetze verantwortlich ist.
Um dieses Problem zu bekämpfen, beginnen Regierungen auf der ganzen Welt, gegen den Einsatz von Kryptowährungen bei kriminellen Aktivitäten vorzugehen, indem sie Vorschriften wie Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML) erlassen, die von Börsen verlangen, dass sie Kundenidentitäten überprüfen und verdächtige Transaktionen melden. Darüber hinaus bieten viele Börsen mittlerweile Dienste wie Know Your Customer (KYC)-Prozesse an, die es Kunden ermöglichen, ihre Identität nachzuweisen, bevor sie Zugang zu bestimmten Funktionen ihrer Plattform erhalten, einschließlich Handelsoptionen oder Auszahlungslimits. Durch eine stärkere Regulierung von Compliance-Verfahren für Kryptowährungen können Unternehmen dazu beitragen, sich vor potenziellen rechtlichen Problemen zu schützen, die durch rechtswidrige Aktivitäten bei der Nutzung digitaler Vermögenswerte, die auf ihrer Plattform gespeichert sind, entstehen könnten.
Schließlich sollten Unternehmen auch die Investition in Tools in Betracht ziehen, die speziell für die Verfolgung verdächtiger Transaktionsmuster in Blockchain-Netzwerken entwickelt wurden, wie z. B. Chainalysis-Softwarelösungen, die KI-Technologie in Kombination mit öffentlichen Datenquellen wie Nachrichtenberichten und Open-Source-Techniken zum Sammeln von Informationen nutzen, um potenziell schändliches Verhalten mithilfe digitaler Vermögenswerte zu erkennen in einem bestimmten Blockchain-Netzwerk gespeichert.
