Financial Action Task Force (FATF)
Die Financial Action Task Force ist ein zwischenstaatliches Gremium, das 1989 vom G7-Gipfel gegründet wurde, um die wirksame Umsetzung rechtlicher, regulatorischer und operativer Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen damit verbundenen Bedrohungen der Integrität des internationalen Finanzsystems zu fördern. Durch seine 39 Mitglieder – 36 Länder plus Gerichtsbarkeiten wie Hongkong, China und Singapur; 2 regionale Organisationen; und 1 Beobachterorganisation – FATF arbeitet mit globalen Partnern zusammen, um Standards in diesen Bereichen zu setzen. Darüber hinaus überwacht es den Fortschritt bei der Einhaltung dieser Standards durch gegenseitige Bewertungen der Einhaltungsregelungen der Mitgliedstaaten.
Seit 2012 konzentriert sich die FATF zunehmend auf die Reduzierung der mit virtuellen Vermögenswerten (Kryptowährungen) verbundenen Risiken. Im Juni 2019 veröffentlichte es Leitlinien, die einen risikobasierten Ansatz zur Regulierung von Kryptowährungsaktivitäten in verschiedenen Sektoren darlegen, einschließlich Börsen, die den Handel zwischen Kryptowährungen oder zwischen Fiat-Währung/virtuellen Währungen erleichtern. Die Richtlinien enthalten Hinweise zu Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, „Know Your Customer“-Verfahren beim Umgang mit Kunden, die Virtual Asset Services Provider (VASPs) nutzen, Registrierungsanforderungen für VASPs, die in verschiedenen Regionen tätig sind, Überwachung verdächtiger Aktivitätsberichte von VASPs usw. Darüber hinaus erfordern sie Kryptogeschäfte B. Wallets und Börsen, um Informationen über ihre Benutzer auszutauschen, wenn sie Gelder international senden oder empfangen, z. B. die Umsetzung von Reiseregeln. Gemäß dieser Regel müssen alle Kryptotransaktionen über $1000 zusammen mit Identifikationsdaten wie Name, Adresse usw. gemeldet werden, sofern dies von den zuständigen Behörden verlangt wird. Dies wird Strafverfolgungsbehörden dabei helfen, alle illegalen Aktivitäten im Zusammenhang mit Zahlungen in digitaler Währung aufzudecken, die andernfalls aufgrund der mangelnden Transparenz traditioneller Bankensysteme unentdeckt bleiben würden.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Vorschriften der FATF darauf abzielen, die Sicherheit beim Umgang mit Kryptowährungen zu erhöhen, um einen besseren Schutz vor Fehlverhalten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu gewährleisten und so die Integrität des gesamten Ökosystems weltweit zu wahren
