FATF-Kryptowährungsstandards
Die Financial Action Task Force (FATF), eine internationale Organisation, legt Standards und Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest. In den letzten Jahren hat sich dies auch auf die Kryptowährungsbranche ausgeweitet. Die „Travel Rule“ der FATF schreibt vor, dass Virtual Asset Service Provider (VASPs) bei Transaktionen untereinander Kundendaten wie Namen und Kontonummern austauschen, um illegale Aktivitäten wie Betrug oder Geldwäsche zu verhindern.
Im Jahr 2019 veröffentlichte die FATF eine Reihe aktualisierter Richtlinien dazu, wie VASPs die Reiseregel einhalten sollten. Diese Richtlinien sind als „Empfehlungen 16-19“ oder manchmal auch als „FATF-Kryptostandards“ bekannt. Gemäß diesen Empfehlungen muss VASP:
– Informationen über die Identität ihrer Kunden sammeln;
– Überprüfen Sie die Identität der Kunden, bevor Sie Transaktionen bearbeiten.
– Teilen Sie bestimmte Transaktionsdetails – einschließlich Absendername/Adresse/Ländercode und Empfängername/Adresse/Ländercode – mit anderen VASPS, die an einer bestimmten Übertragung beteiligt sind;
– Überwachen Sie verdächtiges Verhalten, indem Sie große Transfers zwischen Wallets im Laufe der Zeit verfolgen; Und
– Erstellen Sie Berichte über verdächtige Aktivitäten für bestimmte Arten potenziell schädlicher Aktivitäten, die während der Überwachungsprozesse beobachtet wurden.
Durch die Implementierung dieser Maßnahmen in ihre Geschäftsabläufe können Kryptowährungsunternehmen dazu beitragen, sicherzustellen, dass sie die von Organisationen wie der FATF erlassenen Anti-Geldwäsche-Vorschriften einhalten, und gleichzeitig dazu beitragen, Benutzer vor Kriminellen zu schützen, die Kryptowährungen für illegale Zwecke verwenden könnten. Darüber hinaus können Regierungen in der Umgebung Die Welt hat begonnen, ähnliche Regulierungsrahmen auf der Grundlage der Empfehlungen 16–19 einzuführen. Daher ist es wichtig, dass sich alle Kryptowährungsunternehmen mit ihnen vertraut machen, wenn sie sowohl im Inland als auch international konform bleiben möchten
